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当理财师本人因为工作调动原因不能再服务客户时,根据理财规则的(),金融机构需要安排其他理财师继续为客户提供服务。

来源:233网校 2025-08-04 11:39:07

当理财师本人因为工作调动原因不能再服务客户时,根据理财规则的(),金融机构需要安排其他理财师继续为客户提供服务。

A.了解原则

B.诚信原则

C.客观原则

D.连续性原则

参考答案:D
参考解析:选项D正确:连续性原则,由于理财规划方案实施时间跨度可能较长,理财师一方面应根据客户的信息反馈提供持续建议和专业指导意见,另一方面要为客户建立完整的客户档案,即使本人因为工作调动等原因不能再服务客户时,也应向客户说明原因,并协助新接手的理财师做好平稳交接,为客户提供连续性金融服务。选项A错误:了解原则,应以充分了解客户真实需求为基础,选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务。 选项B错误:诚信原则,理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入调查和恰当评估,在有效的信息基础上形成专业判断,帮助客户选择和确定相应的金融产品和服务。 选项C错误:无此原则。
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