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2026上半年银行从业《初级法律法规》历年真题专训
第五部分第三章 银行自律与市场约束
1、下列关于中国银行业协会的表述，正确的是()
A. 全国性营利社会团体
B. 对会员单位提供资金支持
C. 最高权力机构是会员大会
D. 具有金融监管权
A错误：中国银行业协会是我国银行业自律组织，是全国性非营利社会团体。其主管单位为国务院银行业监督管理机构。
C正确：中国银行业协会的最高权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员单位组成。
BD错误：中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能，维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展。不提供资金支持，且无金融监管权。
2、《商业银行合规风险管理指引》所称的法律、规则和准则不包括 ( )。
A. 银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件
B. 商业银行企业文化及服务规范
C. 自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守
D. 银行业经营规则
《商业银行合规风险管理指引》第三条规定：本指引所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件（选项A）、经营规则（选项D）、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守（选项C）。
综上，本题应选B选项。
3、下列行为遵循了银行岗位职责划分要求的是（）
A. 积极为同事代岗
B. 为方便代班，将自己保管的印章交与同事
C. 将与自身职责有关的重要信息与同事交流
D. 不打听与自身工作无关的信息
4、《银行业从业人员职业操守和行为准则》由（）监督实施。
A. 银行业自律组织
B. 监督机构
C. 社会公众
D. 司法机构
E. 银行业从业人员所在机构
5、下列可能会对银行业从业人员及所在机构产生不利影响的行为有（）。
A. 某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
B. 某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务人员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束
C. 某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料
D. 某银行业务人员向客户推荐理财产品时，承诺可以保本
E. 某银行业务人员向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
选项B错误：银行业从业人员应该依法合规的办理业务，不能允许客户用假的资料开办业务；
选项D错误：银行理财产品不能向客户承诺保本；
选项E错误：银行业从业人员不可规避监管和利用职务便利形成走后门现象。
综上，本题应选BDE选项。
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