1、理财顾问服务与银行一般性业务咨询活动的最主要区别是( ).
A. 理财顾问服务专业性强
B. 理财顾问服务面向高端客户
C. 理财顾问服务收费较高
D. 理财顾问服务涉及范围宽
2、下列对综合理财服务的表述，错误的是（）
A. 综合理财服务中，银行可以与客户按合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理
B. 综合理财服务中，商业银行可以自行决定投资方式
C. 私人银行业务属于综合理财服务中的一种
D. 综合理财服务与理财顾问相比，银行和客户形成的法律关系不同
3、以下工作流程正确的是( )
A. 收集,整理和分析客户的家庭财务状况—制定理财规划方案—明确客户的理财目标—理财规划方案的执行—接触客户，建立信任关系—后续跟踪服务
B. 接触客户,建立信任关系—收集,整理和分析客户的家庭财务状况—明确客户的理财目标—制定理财规划方案—理财规划方案的执行—后续跟踪服务
C. 收集整理和分析客户的家庭财务状况—明确客户的理财目标—制定理财规划方案—理财规划方案的执行—接触客户，建立信任关系—后续跟踪服务
D. 接触客户，建立信任关系—明确客户的理财目标—制定理财规划方案—理财规划方案的执行—收集，整理和分析客户的家庭财务状况—后续跟踪服务
4、商业银行服务种类最全的业务是（ ）。
A. 财富管理业务
B. 综合理财业务
C. 个人理财业务
D. 私人银行业务
5、下列关于个人理财顾问服务业务的表述，错误的是()。
A. 它是一种针对个人客户的专业化服务
B. 收益和风险由客户和银行共同分担
C. 客户自行管理和运用资金
D. 商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务
1、参考答案：A
参考解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。
2、参考答案:B
参考解析:综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
3、参考答案：B
参考解析：概括地看，理财师的工作流程包括以下六个方面：
接触客户，建立信任关系
收集、整理和分析客户的家庭财务状况
明确客户的理财目标
制订理财规划方案
理财规划方案的执行
后续跟踪服务
4、参考答案：D
参考解析：私人银行业务是私人银行为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为。
5、参考答案：B
参考解析：客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，可自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。故选项B错误。
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