您现在的位置:233网校 >银行从业资格考试 > 银行初级 > 初级《个人理财》 > 初级个人理财学习笔记

2022年初级个人理财真题考点:理财师的执业资格和要求

来源:233网校 2022-12-27 00:22:46

2022年银行从业考试已考完,考试中的真题考点已为大家整理出来,同学们可针对性进行复习备考,为2023年考试提前做好准备。

【真题考点】理财师的执业资格和要求

新手学习礼包领取】【在线题库立即刷题】【备考资料下载

1、理财师的职业特征

(1)顾问性;

(2)专业性;

(3)综合性;

(4)规范性;

(5)长期性;

(6)动态性。

2、理财师的执业资格

(1)“4E”执业资格

①教育(Education):教育是成为合格理财师的基础。

②考试(Examination):教育的效果必须通过考试才能体现出来。

③工作经验(Experience):金融服务行业相关工作经验。

④职业道德(Ethics):获得理财师资格认证的最后环节,也是最重要环节;我国理财师的职业道德要求包括,遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公平、勤勉尽职、专业胜任。

(2)合格理财师的标准

①理财师是提供理财规划服务或理财顾问服务的专业人士。

②标准概括:品德、服务、专业能力

③国外对合格理财师综合素质的要求(5Cs):坚持以客户为中心(Client)、沟通交流能力(Communication)、协调能力(Coordination)、专业水平(Competence)和高尚的职业操守(CommitmenttoEthics)。

(3)理财师的社会责任

①理财师是国家金融政策和金融法规的重要传导者;

②理财师是正确的投资理念的重要宣导者;

③理财师是理财风险的揭示者;

④理财师是客户声音的反馈者。

考生可添加银行从业学霸君微信【ks233wx15】,拉你进群学习。在群内可以及时了解最新考试动态,互相监督学习!赶紧加入备考大队伍吧!

插入模块

快来刷题检测考点掌握情况↓↓

590-644-2.jpg

考点太难不会做,做了也记不住?建议银行从业高频考点速记:

银行从业资格60s考点速记神器,提炼核心知识点,图表结合,利用时间的紧迫和记忆特点让考生短时间内快速记忆!再也不怕在“茫茫书海“找不到重要考点了!如果觉得对考点掌握不充分,还可以领取PDF下载版!

银行从业高频考点速记

新手备考>>【新手指南】【新人礼包】【2023年银行考试预约提醒

考点集训>>【高频知识点打卡】【答题闯关赢奖品】【60s高频考点速记

疯狂刷题>>【下载app随时随地刷题】【必刷题库:历年机考真题

⭐银行从业考试考点多,怎样才能省心省力有效备考?徐娜,徐雨光,赵聪等10余位讲师帮你锁定重难点,免费试学>>   

⭐2023想一次拿下银行从业?取证班课程学起来,基础-强化-冲刺稳步提升,零基础照样备考冲刺,听赵聪老师解密90%常考点,定点锁分> 

银行APP下载.jpg

添加银行学霸君或学习群

领取资料&加备考群

初中级银行交流群

加入备考学习群

初中级银行交流群

加学霸君领资料

拒绝盲目备考,加学习群领资料共同进步!

银行从业书籍
互动交流
扫描二维码直接进入

微信扫码关注公众号

获取更多考试资料