理财顾问服务中理财师的责任边界:仅对建议的专业性和合规性负责,不对投资结果承担责任。具体而言,理财师需确保建议基于客户的真实信息和合理分析,符合监管规定(如不推荐风险等级高于客户承受能力的产品),且充分披露风险。
若客户因采纳建议导致损失,需分情况判断责任:
若理财师已履行上述义务,损失由客户自行承担(因客户拥有最终决策权);
若理财师存在违规行为(如虚假宣传、隐瞒产品风险、提供错误信息),则需承担相应责任(如赔偿损失、监管处罚)。
考试中常以案例题考查责任认定。例如,题目描述 “理财师如实告知客户某股票型基金的风险,客户坚持购买后亏损,能否要求理财师赔偿”,答案为不能。考生需重点掌握 “合规建议不担责,违规操作必担责” 的原则,这是区分责任的核心标准,也是教材强调的重点内容。