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理财师队伍状况

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理财师队伍状况考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:徐雨光
所属科目:初级个人理财
考点标签: 了解
所属章节:第一章 个人理财概述/第三节 理财师的执业资格和要求/理财师队伍状况
所属版本:2025

理财师队伍状况介绍

近年国内理财师队伍状况发展有以下几大特征:
理财师队伍扩张迅速、理财师素质水平参差不齐、市场认可度有待提高。

专题更新时间:2025/08/01 11:30:54
理财师队伍的专业资质认证体系有哪些?AFP 和 CFP 认证的区别是什么?

理财师队伍的专业资质认证体系有哪些?AFP 和 CFP 认证的区别是什么?

我国理财师的专业资质认证体系以国际通用认证和国内认证相结合,教材重点介绍两类:AFP(金融理财师)和 CFP(国际金融理财师):这是目前国内最权威的认证体系,由国际金融理财标准委员会(FPSB)授权,
2025-07-25 浏览:23
监管政策对理财师队伍建设有哪些要求?

监管政策对理财师队伍建设有哪些要求?

我国理财师的专业资质认证体系以国际通用认证和国内认证相结合,教材重点介绍两类:AFP(金融理财师)和 CFP(国际金融理财师):这是目前国内最权威的认证体系,由国际金融理财标准委员会(FPSB)授权,
2025-07-25 浏览:18
未来理财师队伍的发展趋势是什么?

未来理财师队伍的发展趋势是什么?

随着行业规范化和客户需求升级,理财师队伍将呈现三大发展趋势:专业化程度更高:客户对复杂财务规划(如跨境投资、家族信托)的需求增加,倒逼理财师提升专业能力,具备 “一专多能”(如精通投资分析,同时了解税
2025-07-25 浏览:15
我国理财师队伍的规模现状如何?近年来的发展趋势是什么?

我国理财师队伍的规模现状如何?近年来的发展趋势是什么?

我国理财师队伍规模呈现 “快速增长” 的特点,截至 2023 年,持有 AFP(金融理财师)和 CFP(国际金融理财师)认证的从业人员已超过 50 万人,主要分布在银行、证券、保险、第三方理财机构等
2025-07-25 浏览:9
我国理财师队伍存在哪些结构性问题?

我国理财师队伍存在哪些结构性问题?

我国理财师队伍在快速发展的同时,存在显着的结构性问题,主要体现在三个方面:区域分布不均:理财师主要集中在东部沿海发达地区(如北京、上海、广东)和省会城市,而中西部地区、三四线城市的理财师数量不足,导致
2025-07-25 浏览:6

理财师队伍状况考点试题

判断题 1.在我国,通过相关考试、持有理财师证书的理财师即合格的理财师。()
A .
B .

正确答案: A

答察解析: 在我国,通过相关考试、持有理财师证书的理财师与成为合格的理财师之间还有一定的差距(通过相关考试并持有理财师证书只是成为合格理财师的一个必要前提条件)

单选题 2.(  )是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员,以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员,而非一般性业务咨询人员。
A . 投资咨询人员
B . 商业银行个人理财业务人员
C . 投资顾问
D . 服务人员

正确答案: B

答察解析: 选项B正确:商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员,以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员,而非一般性业务咨询人员。
选项A错误:投资咨询人员主要提供投资建议(如股票、基金等),不涵盖全面的理财规划服务(如税务筹划、退休规划、保险规划等)。
选项C错误:投资顾问通常专注于特定领域(如证券、基金等),其职责更多是投资策略建议。
选项D错误:服务人员泛指基础业务支持岗位。

多选题 3.在未来一段时间里,理财师队伍将迅速增长,素质也将不断提高。这主要基于(   )。
A . 理财服务需求强烈
B . 理财师职业发展前景较好
C . 行业自理和规范管理
D . 理财师素质水平参差不齐
E . 市场认可度有待提高

正确答案: A

答察解析: 在未来一段时间里,理财师队伍将迅速增长,素质也将不断提高。这主要基于以下几个原因。
(1)理财服务需求强烈
(2)行业自理和规范管理
(3)理财师职业发展前景较好

多选题 4.中国银行业协会理财业务专业委员会的工作原则是(  )。
A . 依法合规
B . 公平公正
C . 诚信自律
D . 为民利民
E . 业绩至上

正确答案: A

答察解析: 选项ABCD正确:中国银行业协会理财业务专业委员会的工作原则是依法合规公平公正诚信自律为民利民
选项E错误:业绩至上可能损害客户权益。

单选题 5.银行综合理财服务是指建立在(  )关系上的银行业务,是一种个性化、综合化的服务活动。
A . 销售服务
B . 业务咨询
C . 受托管理
D . 委托代理

正确答案: D

答察解析: 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务,是一种个性化、综合化的服务活动。

大咖讲解:理财师队伍状况

徐雨光
银行从业
中级经济师
美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,教学经验丰富,专业功底深厚,对热点考点把握准确,讲课生动有趣,深入浅出。
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