答察解析: 理财师的职业道德准则之一是勤勉尽职。理财师在开展理财业务过程中，应勤恳周到、及时有效地完成工作。勤勉尽职就是要求理财师工作干练和细心，对于提供的专业服务，在事前要进行充分的调查、分析和计划；在事中要进行充分的沟通、协调，并根据客户实际需求进行合理的调整；在事后要进行合理的跟踪与监控。同时，理财师应更多地从客户角度出发，始终保持严谨、审慎的工作作风，讲究细节、忠于职守，在合法合规的前提下最大限度地维护客户的个人利益。故本题选D。

多选题 2.下列（　　）是从业人员的基本行为准则。

A . 保守秘密

B . 勤勉尽职

C . 正直守信

D . 专业胜任

E . 信息披露

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正确答案: A

答察解析: E选项不是从业人员行为准则，准则共6项，另外两项是遵纪守法，客观公正。

单选题 3.下列银行个人理财业务从业人员的行为中，符合信息保密准则要求的是( )

A . 任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人透露

B . 将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构

C . 与本机构同事谈论客户的社会地位

D . 在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

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正确答案: D

答察解析: 理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息，包括客户的个人身份信息、资产信息、账户信息、信用信息等隐私信息及所在机构的商业秘密。信息安全保障问题，尤其是金融消费者信息安全受法律严格保护。

单选题 4.理财师必须具备良好的专业素养，持续不间断地学习更新专业知识，做到对市场环境、监管政策的及时研判，同时不断进行工作总结与反思，这体现了（）原则。

A . 忠于职守

B . 勤勉尽责

C . 客户至上

D . 专业胜任

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正确答案: D

答察解析: 体现了专业胜任的原则。理财师是一种涉及多领域专业知识及需要丰富实战经验的职业,理财行业又是产品创新和服务创新最为集中的行业之一。理财师必须具备良好的专业素养，持续不间断地学习更新专业知识，做到对市场环境、监管政策的及时研判，同时不断进行工作总结与反思，这样才能成为一名合格胜任的理财师。

单选题 5.小陈是一名银行业从业人员，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在北美也有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。则小陈的做法违反了（）原则。

A . 正直守信

B . 勤勉尽职

C . 专业胜任

D . 客观公正

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正确答案: C

答察解析: 选项A错误：理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则，即踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不以诱导或夸大事实等方式销售，不因个人的利益而损害客户利益。
选项B错误：理财师在开展理财业务过程中，应勤恳周到、及时有效地完成工作，勤勉尽职就是要求理财师工作干练和细心。
选项C正确：在理财师职业道德要求中，理财师必须专业胜任、勤勉尽职，理财师应该经过严格的专业学习和训练，取得相关行业的从业资格、具备一定的专业知识和技能。销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循专业胜任原则。销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能，胜任理财产品销售的工作。小陈在自己没有取得会计资格证的前提下，主动为客户提供相关服务，他的做法违反了专业胜任原则。
选项D错误：理财师应根据客户的实际需要为客户设计理财规划，要摒弃个人情感、偏见和欲望，以确保在有关各方存在利益冲突时做到公平合理。
故本题选C。