我国理财师的专业资质认证体系以国际通用认证和国内认证相结合，教材重点介绍两类：
AFP（金融理财师）和 CFP（国际金融理财师）：这是目前国内最权威的认证体系，由国际金融理财标准委员会（FPSB）授权，需通过统一考试、满足工作经验要求（AFP 需 1 年，CFP 需 3 年）并遵守职业道德。
AFP 是 “基础级认证”，侧重基本的财务规划知识，适合初级理财师；
监管政策对理财师队伍建设的要求集中在 “规范执业” 和 “保护投资者”，教材重点提及三项要求：
持证上岗：理财师必须通过相应的从业资格考试（如银行业专业人员职业资格考试），销售特定产品需额外资质（如销售基金需基金从业资格，销售保险需保险从业资格），禁止无证执业。考试中可能会考查 “理财师销售基金需具备什么资质”，答案为基金从业资格。
职业道德要求：需遵守 “诚实守信、客观公正、客户利益至上” 的原则，禁止误导性宣传（如承诺 “保本高收益”）、内幕交易、挪用客户资金等行为，违反者将面临监管处罚（如罚款、吊销资格）。教材强调，职业道德是 “底线要求”，常以判断题考查（如 “理财师可向客户承诺最低收益”，答案为错误）。
持续培训：理财师需每年参加一定学时的继续教育（如 AFP/CFP 持证人每年需完成 30 学时），学习最新的政策法规（如资管新规）、产品知识和服务技能，确保专业能力与时俱进。
CFP 是 “高级认证”，要求掌握更复杂的规划技能（如遗产规划、跨境投资），是行业内的 “专业标杆”，持证人通常能提供更全面的服务。
其他认证：如证券从业资格、基金从业资格、保险从业资格等，这些是从事特定领域业务的必备资质（如销售基金需基金从业资格），但属于 “单一领域认证”，而非综合理财规划认证。
