我国理财师的专业资质认证体系以国际通用认证和国内认证相结合,教材重点介绍两类:
AFP(金融理财师)和 CFP(国际金融理财师):这是目前国内最权威的认证体系,由国际金融理财标准委员会(FPSB)授权,需通过统一考试、满足工作经验要求(AFP 需 1 年,CFP 需 3 年)并遵守职业道德。
AFP 是 “基础级认证”,侧重基本的财务规划知识,适合初级理财师;
CFP 是 “高级认证”,要求掌握更复杂的规划技能(如遗产规划、跨境投资),是行业内的 “专业标杆”,持证人通常能提供更全面的服务。
其他认证:如证券从业资格、基金从业资格、保险从业资格等,这些是从事特定领域业务的必备资质(如销售基金需基金从业资格),但属于 “单一领域认证”,而非综合理财规划认证。