我国理财师队伍规模呈现 “快速增长” 的特点,截至 2023 年,持有 AFP(金融理财师)和 CFP(国际金融理财师)认证的从业人员已超过 50 万人,主要分布在银行、证券、保险、第三方理财机构等,其中银行是理财师最集中的领域(占比约 60%)。
近年来的发展趋势主要有两个:
专业化程度提升:早期理财师多为 “产品销售人员”,现在越来越多的人通过系统学习获得 AFP/CFP 认证,具备财务规划、投资分析、税务筹划等综合能力,服务从 “卖产品” 向 “做规划” 转变。
年轻化趋势明显:随着行业扩张,年轻从业者(25-35 岁)占比上升,这一群体熟悉金融科技(如智能投顾系统),更能适应数字化服务需求,但也存在经验不足的问题,需要通过持续培训提升。