理财师的执业资格（包括基本资格和专业认证）需满足 “持续有效性” 要求，具体条件如下：
继续教育：
银行业专业人员职业资格：每年需完成不少于 24 学时的继续教育（如参加线上课程、行业培训），学习最新的政策法规（如资管新规）、产品知识等，否则资格证书将失效。
AFP/CFP 认证：每年需完成 30 学时的继续教育（其中至少 3 学时为职业道德内容），确保专业知识与时俱进，未达标者将暂停认证资格。
遵守职业道德和监管规定：执业过程中需遵守法律法规（如不误导客户、不承诺保本）、职业道德（如保守客户隐私），若因违规被处罚（如被监管机构列入黑名单），相关资格将被吊销，且可能被禁止从事理财业务。
定期审核：部分资格（如 CFP）需每 2 年进行一次资格审核，提交工作证明、继续教育记录等材料，审核通过方可维持资格。
未满足条件的后果包括：资格失效（无法从事相关业务）、行业惩戒（如通报批评）、职业发展受限（无法晋升或担任重要岗位），情节严重者（如欺诈客户）将承担法律责任（如罚款、刑事责任）。考试中常以多选题考查 “资格持续有效的条件”（继续教育、合规执业、定期审核），或考查未达标后果，考生需重点掌握继续教育的学时要求和合规执业的重要性，这是教材明确的内容，属于高频考点。
