我国理财师必须具备的基本执业资格是 “银行业专业人员职业资格(初级或中级)”,这是由中国银行业协会组织考试、国家金融监督管理总局认可的从业资格,是从事银行理财业务的法定要求。
获得这一资格的步骤包括:
参加考试:通过 “个人理财” 科目考试(初级资格考《银行业法律法规与综合能力》和《个人理财》两科;中级资格需额外通过《个人理财》中级科目),考试内容涵盖理财基础知识、监管政策、产品知识、职业道德等,确保从业者具备基础专业能力。
满足报考条件:初级资格要求年满 18 周岁、高中及以上学历;中级资格要求一定的工作年限(如大学本科需从事相关工作 4 年),确保从业者具备一定的实践经验。
申请证书:考试合格后,向中国银行业协会申请资格证书,并通过所在机构向监管部门备案,方可正式执业。