AFP(金融理财师)和 CFP(国际金融理财师)是目前国内理财行业的权威专业认证,由国际金融理财标准委员会(FPSB)授权,教材明确两者的报考条件差异如下:
AFP 认证报考条件:
学历要求:大专及以上学历(含在校生);
工作经验:无强制要求,但通过考试后申请证书时,需具备 1 年以上金融相关工作经验;
培训要求:需完成官方认可的 AFP 培训课程(约 108 学时),涵盖理财规划基础、投资、保险等内容。
CFP 认证报考条件:
前提条件:必须先获得 AFP 认证;
工作经验:申请证书时需具备 3 年以上金融相关工作经验(其中至少 2 年为理财规划相关);
培训要求:完成 CFP 培训课程(约 132 学时),内容更深入,包括高级投资规划、税务筹划、遗产规划等。