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不同金融机构的理财师,其执业资格要求是否相同?

来源:233网校 2025-07-27 00:57:28

不同金融机构的理财师,其执业资格要求是否相同?

银行理财师:基本资格是 “银行业专业人员职业资格”,需通过《个人理财》等科目考试,若销售基金、保险等跨领域产品,需额外获得基金从业资格、保险从业资格,服务范围以银行理财产品、存款、代销产品为主。

保险理财师:基本资格是 “保险从业资格”(由中国保险行业协会组织考试),需通过《保险基础知识》和《保险销售行为规范》等科目,核心是销售保险产品(如寿险、重疾险),若涉及理财规划,也可考取 AFP/CFP 等通用认证,但基本

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