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客户信息的内容考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:徐雨光
所属科目:初级个人理财
考点标签: 了解
所属章节:第七章 理财师的工作流程和方法/第三节 分析客户家庭财务现状/客户信息的内容
所属版本:2025

客户信息的内容介绍

客户信息的内容:

定量信息

定性信息

①家庭各类资产额度;

②家庭各类负债额度;

③家庭各类收入额度;

④家庭各类支出额度;

⑤家庭储蓄额度。

①家庭基本信息:联系方式、住址、家庭主要成员结构等。

②职业生涯发展状况:所在行业、职业职位、职业生涯发展前景等。

③家庭主要成员的情况:客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验、人生观、财富观等,子女的情况,如是否财务独立或者学程阶段等。

④客户的期望和目标:客户的生活品质要求,以及按时间长短可分为短期、中期、长期的理财目标。

专题更新时间:2025/08/01 11:31:13

客户信息的内容考点试题

单选题 1.下列选项中,属于客户信息中的定性信息的是(  )。
A . 家庭的收支情况
B . 资产和负债
C . 现有投资情况
D . 金钱观

正确答案: D

答察解析: 定性信息即不能用数值表示和衡量,金钱观就属于此类。

判断题 2.定量信息主要靠理财师收集,定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。(  )
A .
B .

正确答案: B

答察解析: 定量信息主要靠理财师收集,定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。故本题说法正确。

单选题 3.下列选项中,属于客户家庭信息中定量信息的是(  )。
A . 客户现有负债情况
B . 客户年龄
C . 客户从业时间
D . 客户风险偏好

正确答案: A

答察解析: 定量信息包括了以下几个主要方面的信息:
(1)家庭各类资产额度。
(2)家庭各类负债额度。
(3)家庭各类收入额度。
(4)家庭各类支出额度。
(5)家庭储蓄额度。

单选题 4.下列选项中,属于客户信息中的定性信息的是(  )。
A . 家庭的收支情况
B . 资产和负债
C . 现有投资情况
D . 金钱观

正确答案: D

答察解析: ABC均为定量信息。

单选题 5.定量信息的主要来源是(  )。
A . 与客户沟通中的观察
B . 与客户多次接触
C . 与客户交流中的了解
D . 理财师收集

正确答案: D

答察解析: 定量信息主要靠理财师收集,定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。

大咖讲解:客户信息的内容

徐雨光
银行从业
中级经济师
美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,教学经验丰富,专业功底深厚,对热点考点把握准确,讲课生动有趣,深入浅出。
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