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客户信息的整理

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客户信息的整理考点解析

所属考试:银行从业
授课老师:徐雨光
所属科目:初级个人理财
考点标签: 了解
所属章节:第七章 理财师的工作流程和方法/第三节 分析客户家庭财务现状/客户信息的整理
所属版本:2025

客户信息的整理介绍

客户信息的整理:

(1)客户信息的整理通常是针对定量信息;

(2)通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计;

(3)通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支山和储蓄结构、状况进行分类、统计。

专题更新时间:2025/08/01 11:31:13

客户信息的整理考点试题

判断题 1.通过资产负债表对客户家庭的资产负债、客户的收入支出进行分类统计。()
A .
B .

正确答案: A

答察解析: 通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计。故本题说法错误。

单选题 2.关于客户信息的整理,下列说法错误的是(  )。
A . 要对客户信息进行全面的分析,还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式,对所收集到的“数据”进行整理
B . 客户信息的整理通常是针对定性信息,汇总为家庭资产负债表和收入支出表
C . 通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
D . 通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

正确答案: B

答察解析: 选项A正确:要对客户信息进行全面的分析,还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式,对所收集到的“数据”进行整理。
选项B错误:客户信息的整理通常是针对定量信息,一般汇总为家庭资产负债表和收入支出表。
选项C正确:通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计。
选项D正确:通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计。
故本题选B。

单选题 3.关于客户信息的整理,下列说法错误的是(  )。
A . 要对客户信息进行全面的分析,还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式,对所收集到的“数据”进行整理
B . 客户信息的整理通常是针对定性信息,汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
C . 通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
D . 通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

正确答案: B

答察解析: 定量信息可整理为家庭财务报表。

多选题 4.下列()属于财务信息。
A . 资产负债情况
B . 客户个人兴趣
C . 客户职业规划
D . 客户家庭收支
E . 客户预期人生目标

正确答案: A

答察解析: 资产负债,收支属于财务信息。

单选题 5.关于客户信息的整理,下列说法错误的是()。
A . 要对客户信息进行全面的分析,还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式,对所收集到的“数据”进行整理
B . 客户信息的整理通常是针对定性信息,汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
C . 通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
D . 通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

正确答案: B

答察解析: 定量信息可整理为家庭财务报表。

大咖讲解:客户信息的整理

徐雨光
银行从业
中级经济师
美国经济学硕士。任职于某高校金融系,主要教学及研究方向为投资理财,教学经验丰富,专业功底深厚,对热点考点把握准确,讲课生动有趣,深入浅出。
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收集客户信息的必要性和基本技巧

收集客户信息的必要性和基本技巧:

(1)重要性:深入了解客户是提供理财咨询专业服务的前提条件。

(2)信息收集的方法和步骤

①理财师应消除心理障碍,站在为客户解决问题的立场上,需要去深入了解客户的财务信息。

②引导客户,告诉客户为什么要了解这些信息,理财师通过这些信息,可以向客户反馈哪些能够帮助其做好家庭财务决定的资讯。

③在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,不要去问那些与其不相关的信息。

④制定系统性收集客户信息的框架,以便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息。

高频

客户信息的内容

客户信息的内容:

定量信息

定性信息

①家庭各类资产额度;

②家庭各类负债额度;

③家庭各类收入额度;

④家庭各类支出额度;

⑤家庭储蓄额度。

①家庭基本信息:联系方式、住址、家庭主要成员结构等。

②职业生涯发展状况:所在行业、职业职位、职业生涯发展前景等。

③家庭主要成员的情况:客户及其配偶的风险属性、性格特征、受教育程度、投资经验、人生观、财富观等,子女的情况,如是否财务独立或者学程阶段等。

④客户的期望和目标:客户的生活品质要求,以及按时间长短可分为短期、中期、长期的理财目标。

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分析客户财务现状

分析客户财务现状:

(1)财务信息内容

①收入信息;

②支出信息;

③资产信息;

④负债信息;

⑤其他相关的家庭财务信息。

(2)财务现状分析

①流动性方面;

②信用和债务管理方面;

③收支结余方面;

④投资和资产配置方面;

⑤家庭财务保障方面。

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