2025版基金从业《基金基础知识与法律法规》考试教材已更新，233网校老师整理了基金《法律法规》第五章基金活动的法规要求新增重要考点：基金活动反洗钱相关规定，帮助大家更好的备考复习！
自2025年11月起正式启用基金从业资格2025版考试教材，本次基金法律法规教材变化内容较多，一般来说新增知识点出题的机率比较大，如何利用更短的时间掌握考核重点，快速通过考试是每个考生的必修课。
一、反洗钱的概念
反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》等规定采取相关措施的行为。
二、客户尽职调查
（一）金融机构应当开展客户尽职调查的情形
1．与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务
2．有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱活动
3．对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑问
（二）基本要求
1．金融机构开展客户尽职调查，应当根据客户特征和交易活动的性质、风险状况进行，涉及较低洗钱风险的，金融机构应当根据情况简化客户尽职调查
2．客户由他人代理办理业务的，金融机构应当按照规定核实代理关系，识别并核实代理人的身份。金融机构与客户订立人身保险、信托等合同，合同的受益人不是客户本人的，金融机构应当识别并核实受益人的身份
3．金融机构依托第三方开展客户尽职调查的，应当评估第三方的风险状况及其履行反洗钱义务的能力
三、大额交易和可疑交易报告
金融机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照该办法规定提交大额交易报告。金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
四、客户身份资料和交易记录保存及信息保密
（一）客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年（二）金融机构解散、被撤销或者被宣告破产时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构
（三）客户身份资料包括个人客户身份证件复印件、机构客户开户资格证明文件复印件、代理人的身份证件复印件、授权书原件、账户开立内部审核记录、客户信息核实和更正记录等
（四）交易记录包括交易主体、交易的时间、地点、币种、金额、资金的来源和去向、提取资金的方式、业务凭证和其他资料等
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱调查信息等反洗钱信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
五、反洗钱风险特别预防措施
（一）立即停止向名单所列对象及其代理人、受其指使的组织和人员、其直接或者间接控制的组织提供金融等服务或者资金、资产
（二）立即限制相关资金、资产转移等
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