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11月证券从业《金融基础知识》考前冲刺考点(新教材版)

来源:233网校 2019年11月28日

233网校学霸君为您更新2019年11月30日-12月1日的证券从业资格考试考点归纳资料,包含新教材的新增内容。

证券从业《金融基础知识》考前冲刺考点(新教材版)部分内容预览如下:

1、金融市场的概念:金融市场是创造和交易金融资产的市场,是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。   

功能:①资金融通(首要功能);②价格发现;③提供流动性;④风险管理;⑤降低搜寻成本和信息成本。

2、直接融资与间接融资的概念、特点、方式、影响和区别

 

直接融资

间接融资

概念

资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议,或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券,将货币资金提供给需求单位使用

资金盈余者通过存款等形式,或者购买有价证券,将其暂时闲置资金先行提供给金融机构,再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者,从而实现资金融通的过程

特点

直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性

资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆性(即可返还性)、融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中

方式

股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等

银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等

影响

分散过度集中于银行的金融风险、提高实体经济的健康稳定发展、合理引导资源配置,发挥市场筛选作用

 

区别

融资过程中资金的需求者与资金的供给者是否直接形成债权债务关系

3、商业银行、证券公司与保险公司的业务:

 

商业银行的业务

证券公司主要业务

保险公司

业务

①负债业务(自有资金、存款负债、借款负债);
②资产业务(现金资产、贷款业务、票据贴现、投资业务等); 
③表外业务(担保承诺类、代理投融资服务类、中介服务类、其他类等)

证券经纪;证券投资咨询;财务顾问业务;证券承销与保荐;证券自营;证券资产管理;融资融券;证券公司中间介绍;私募投资基金;另类投资

财产保险;人身保险

4、我国金融市场的监管架构:一委一行两会(国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会)。

5、货币政策的概念、目标、工具和传导机制:


概念

货币政策是中央银行利用其掌握的利率、汇率、借贷、货币发行、外汇管理及金融法规等工具,采用的各种控制和调节货币供给量或信贷规模的方针、政策和措施的总称。

目标

定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。

工具

一般性货币政策工具(存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务);选择性货币政策工具(消费者信用控制、证券市场信用控制、不动产信用控制);其他政策工具

传导机制

①利率传导机制;②信用传导机制;③资产价格传导机制;④汇率传导机制。

6、企业成长周期创立期、成长期、成熟期和衰退期

7、资本市场的分层特性及其内在逻辑资本市场的层次结构,是指资本市场根据企业在不同发展阶段的融资需求和融资特点,针对各种市场主体不同的、特定的需求,提供的具有不同内在逻辑次序、不同服务对象和不同内在特点的市场形式。 各层次之间并不是单独平行、彼此隔离的,而是既互相区分,又相互交错并不断演进的结构。

8、场内市场和场外市场的定义、特征和功能:

 

场内市场

场外市场

定义

证券交易所市场

交易场所之外进行证券交易(柜台市场)

特征

高度组织化、集中进行证券交易

挂牌标准低,信息披露要求低、监管宽松,做市商制度

功能

主板市场、创业板、中小企业股转系统

拓宽融资渠道,提供风险分层的金融资产管理渠道,为不能在证券交易所上市交易的证券提供流通转让的场所

…………

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