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2026年证券金融基础章节精选题：操作风险管理
1、操作风险的一种分类方法是根据定义将其划分为由（ ）所引发的风险。
①人员
②系统
③流程
④内部事件
⑤外部事件
A.①②③⑤
B.①②④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤
操作风险是指由不完善或有问题的内部流程、人员和系统以及外部事件所造成损失的风险。
2、操作风险损失数据收集主要基于（ ）等几个方面。
①内部损失数据
②外部损失数据。
③情景分析
④业务环境和内部控制因素
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
3、以下属于操作风险的有 ( )。
A.外部事件
B. 人员
C. 内部流程
D. 管理层想法
4、关于证券公司数据治理和数据管理，下列说法正确的有（ ）。
A.数据治理是证券公司确保数据统一管理、高效运行的动态过程，需建立组织架构并制定相关制度、流程和方法
B. 数据管理是利用信息技术对数据进行收集、存储、处理和应用的过程，是数据治理的一部分
C. 良好的数据治理可以完全杜绝数据泄露、数据分析偏误等操作风险事件
D. 《证券公司操作风险管理制度》规定证券公司必须建立独立的操作风险管理信息系统
5、基于损失事件类型进行分类，操作风险包括( )。
A.系统缺陷
B.内部欺诈
C.就业制度和工作场所安全
D.对外赔偿
另一种分类方法是根据损失事件类型将其划分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理。这七种损失事件还可以细化为不同的具体业务活动和操作，使管理者可以从引起操作风险的具体因素着手采取有效的管理措施。
6、损失数据收集是操作风险量化的基础，操作风险损失数据收集主要基于内部损失数据、外部损失数据、情景分析及业务环境和内部控制因素。
A.错
B.对
（1）内部损失数据，其质量和内含的风险信息都要优于其他的数据来源；
（2）外部损失数据，包括公开数据、行业共享数据等；
（3）情景分析，即专家综合运用外部数据和情景分析来识别潜在的操作风险事件，并评估可能造成的损失；
（4）业务环境和内部控制因素，即考虑可能使操作风险状况发生变化的业务经营环境和内部控制因素，同时将这些因素转换成为可计量的定量指标。
本题说法正确。
7、操作风险是指由不完善或有问题的内部流程、人员和系统以及外部事件所造成的风险。该定义包括法律风险，战略风险和声誉风险。（）
A.错
B.对
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