2026年证券金融基础章节精选题：我国证券公司风险管理体系建立与发展

1、下面关于证券公司的风险管理的三个发展阶段的说法错误的是(  )。

A.在第一阶段，证券公司一般都没有设置专门的风险管理部门，面临的风险主要是操作风险，风险管理工作以散落在业务条线的内部控制为主

B.在第二阶段，证券公司已经基本上成立了独立的风险管理部，按照风险类型有针对性地开展风险管理工作

C.在第三阶段，压力测试作为风险评估的补充已经得到广泛应用

D.在第三阶段，全面风险管理规范的出台标志着证券公司风险管理进入到全面风险管理体系建设阶段

2、根据我国证券公司监管实践,以（ ）为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证券公司过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要指标工具。

A.实收资本

B.经济资本

C.账面资本

D.净资本

3、在2017年证监会89号文及中国证券业协会上述指引的规范下，证券公司的信用风险管理从(  )、内部评级应用、压力测试等方面得到提高。

A.市场风险管理

B.风险防范

C.法律风险管理

D.风险政策

4、2017年，证监会发布了《关于进一步加强证券基金经营机构债券交易监管的通知》，对证券公司自营、资管所涉及的债券买卖、回购等业务的()等进行了详细规范。

A.国别风险

B.操作风险

C.信用风险

D.市场风险