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2025年证券投资顾问精选试题:证券投资顾问业务的基本概念

来源:233网校 2025-10-01 00:00:30

1、证券投资顾问业务,是证券投资咨询业务的一种基本形式,投资建议服务内容不包括()。

A.保证收益

B.投资组合

C.品种选择

D.理财规划建议

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参考答案:A
参考解析:证券投资顾问业务,是证券投资咨询业务的一种基本形式,指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托,按照约定,向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务,辅助客户作出投资决策,并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。但要注意的是:禁止代理客户操作。也就是说,投资顾问提供建议给客户参考,决策由客户自己做。A项,证券投资顾问向客户提供投资建议,应当提示潜在的投资风险,禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。 考点 证券投资顾问向客户提供投资建议的相关依据

2、关于证券投资顾问与证券分析师的区别,以下说法正确的是(  )。

A.证券投资顾问主要向特定客户提供个性化投资建议,而证券分析师主要向不特定的客户发布证券研究报告

B.证券分析师负责销售证券产品

C.证券投资顾问主要从事证券交易操作

D.证券投资顾问与证券分析师均可直接管理客户资金

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参考答案:A
参考解析:A项,证券投资顾问主要向特定客户提供个性化投资建议,服务具有针对性和个性化;而证券分析师主要向不特定的客户发布证券研究报告,提供较为通用的投资分析和建议。 B项,证券投资顾问负责销售证券产品,而非证券分析师。 C项,证券投资顾问不从事证券交易操作。 D项,证券投资顾问与证券分析师一般都不能直接管理客户资金。

3、根据《证券投资顾问业务暂行规定》,下列客户服务内容属于证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是(  )。

A.向客户建议适当的投资组合

B.向客户进行理财规划建议

C.向客户建议如何选择适当的投资品种

D.提供证券价值评估等研究成果,关注证券定价的合理性

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参考答案:A,B,C
参考解析:证券投资顾问在了解客户的基础上,依据合同约定,向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议,关注品种选择、组合管理建议以及买卖时机等。 证券投资顾问向客户提供投资建议服务的内容包括投资的品种选择(选项C正确)、投资组合(选项A正确)以及理财规划建议(选项B正确)等。 选项D错误:证券分析师制作的证券研究报告通常向不特定的客户发布,提供证券价值评估等研究成果,关注证券定价的合理性。 综上所述,本题应选择ABC选项。

4、结合美国、日本两国业务实践,投资顾问业务模式分为(   )

A.咨询型模式

B.全权委托型模式

C.管理型模式

D.分析型模式

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参考答案:A,B
参考解析:结合美国、日本两国业务实践,投资顾问业务模式分为两种:咨询型模式(选项A正确)和全权委托型模式(选项B正确)。全权委托型模式是美国和日本投资顾问业务的主流。 综上所述,本题应选择AB选项。

5、证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式,指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托,按照约定,向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务,辅助客户作出投资决策,并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

A.错

B.对

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参考答案:
参考解析:证券投资顾问业务,是证券投资咨询业务的一种基本形式,指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托,按照约定,向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务,辅助客户作出投资决策,并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择 、投资组合以及理财规划建议等。

6、证券投资顾问基于独立、客观的立场,向客户提供适当的证券投资建议。

A.错

B.对

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参考答案:
参考解析:证券投资顾问基于特定客户的立场,遵循忠实客户利益原则,向客户提供适当的证券投资建议。 证券分析师基于独立、客观的立场,对证券及证券相关产品的价值进行研究分析,撰写发布研究报告。 因此本题说法错误。

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