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证券投资顾问业务章节真题精选(6.2)

来源:233网校 2022-06-02 00:00:47

客户的退休最终都要以一定的收入来源为基础,退休的收入来源主要有()

Ⅰ企业年金

Ⅱ社会保障

Ⅲ商业保险

Ⅳ投资收益及兼职工作收入

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:C
参考解析:企业年金、社会保障、商业保险、投资收益及兼职工作收入都是退休的收入来源。
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需要见证人在场见证才能视为合法有效形式的遗嘱有()

Ⅰ自书遗嘱

Ⅱ录音录像遗嘱

Ⅲ代书遗嘱

Ⅳ口头遗嘱

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:我国法律规定了五种遗嘱形式:公证遗嘱、自书遗嘱、代书遗嘱、录音遗嘱和口头遗嘱。在这五种遗嘱形式中,公证遗嘱和自书遗嘱不需要遗嘱见证人。而代书遗嘱、口头遗嘱和录音遗嘱需要有两个以上与被继承人无利害关系的人在场见证(Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确)。

理财规划师在协助客户制定投资规划目标时,应遵循的原则有()

Ⅰ投资目标要有现实可行性

Ⅱ投资目标要具体明确

Ⅲ投资期限要具有较大弹性

Ⅳ投资目标要与总体理财规划目标相一致,要兼顾不同期限和先后顺序

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

参考答案:D
参考解析:理财目标的确定必须遵循一定的原则:①理财目标必须具有现实性;②以改善客户财务状况,使之更加合理为主旨;③理财目标要具体明确;④理财目标必须考虑客户的现金准备;⑤理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序。

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