我国证券投资顾问业务监管体系经历了从无到有、不断完善的发展历程，以下几个关键节点构筑起当前监管框架的基础：
1997年：监管框架初步建立 国务院证券委员会发布《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，首次明确：
- 咨询机构需取得业务许可
- 从业人员须具备相应资格
- 禁止代客操作等基本行为准则
1998年：法律层级提升 《证券法》首次将投资咨询纳入法律规范，确立：
- 虚假陈述的民事赔偿责任
- 禁止操纵市场等原则性规定
- 监管机构的行政处罚权
2010年：业务规范精细化 《证券投资顾问业务暂行规定》实施，重点规定：
- 适当性管理具体要求
- 服务协议必备条款
- 留痕管理的标准
- 投资建议的依据标准
2020年双修正：顺应市场发展 两次修正主要调整：
- 执业资格表述改为"符合从业条件"
- 取消部分事前报备要求
- 强化事中事后监管手段
最新动态 2024年监管重点转向：
- 跨境业务合规
- 金融科技应用风险
- 投资者教育有效性
值得关注的是，27年监管演变呈现三大趋势：从事前审批转向过程监管、从单一合规转向全面风控、从本土规则转向国际接轨。这些变化深刻影响着8.6万从业人员的日常执业行为。
科目：证券投资顾问业务
考点：国内外证券投资顾问业务的发展情况
