证券投资顾问业务的协议签署环节是业务开展的重要基石，也是监管检查的重点领域。要确保协议签署的合规性，需要重点关注以下核心环节：
一、客户适当性管理
- 必须严格执行客户风险承受能力评估（知识库[2]风险认知度要求），确保服务协议内容与客户风险等级相匹配
- 对机构客户需核查债务情况（知识库[2]第五条），重点关注大额未清偿债务对协议履约能力的影响
二、协议文本规范
- 应采用经合规部门审核的标准文本（知识库[4]第4条）
- 必须包含完整的风险揭示条款，特别是要明确提示可能产生的声誉风险（知识库[3]第1条）
- 对关键条款应采用加粗、下划线等显著方式提示
三、签约流程管控
- 建立双人复核机制，确保签约前已完成：
- 客户身份验证
- 风险测评
- 协议条款讲解（知识库[1]风险评估要求）
- 妥善保存签约全过程记录，包括但不限于：
- 签署时的影像资料
- 系统操作日志
- 客户确认回执（知识库[4]要求保存5年以上）
四、特殊情形处理
- 对涉及复杂衍生品等高风险业务的协议，应当：
- 增加专门的免责条款
- 延长客户冷静期
- 进行额外的风险教育（知识库[1]风险控制目标要求）
- 境外客户签约需特别注意外汇管制等合规要求
五、持续合规监测
- 定期检查存量协议的有效性（知识库[4]第8条）
- 建立协议到期预警机制
- 及时更新协议模板以适应监管新规
据统计，2024年证券业协会公布的违规案例中，涉及协议签署问题的占比达24%。为防范法律和合规风险（知识库[3]第2条），建议机构至少每半年开展一次签约流程专项审计，重点检查：
- 电子签约系统安全性
- 客户身份核验完整性
- 风险告知充分性
（文中标粗部分为监管重点关注事项，建议特别留意）
科目：证券投资顾问业务
考点：协议签署
