在证券投资顾问业务中，完整规范的投资者回访记录是证明履行适当性义务的重要凭证。根据监管要求及行业最佳实践，一份合规的回访记录应包含以下关键要素：
1. 基本信息部分
- 投资者姓名/名称及账户信息
- 回访日期、时间及持续时间
- 回访方式（电话/面谈/视频等）
- 参与回访的工作人员信息
2. 回访内容记录
- 投资者对服务协议内容的确认情况
- 风险揭示书要点的复核结果
- 投资者风险承受能力再评估
- 产品服务匹配度的再次确认
- 投资者对服务的满意度反馈
3. 特殊情形记载
- 投资者提出的疑问或异议
- 发现的可能风险隐患
- 需要后续跟进的事项
- 投资者特殊需求记录
4. 技术要素
- 电话回访需保存完整录音
- 电子记录应有防篡改措施
- 书面记录需投资者签字确认
- 应建立索引编号便于检索
5. 保存要求
- 保存期限不得少于5年
- 应有备份防丢失措施
- 建立分级查阅权限
- 定期检查保存完整性
常见缺陷警示 根据2024年行业检查报告，回访记录存在的主要问题包括：
- 31%的机构缺少风险揭示复核内容
- 25%的记录未记载投资者反馈意见
- 18%的电话回访录音保存不完整
- 12%的记录未按时归档
文档模板示例 [建议回访记录表应包含] □ 投资者确认已理解风险揭示书（是/否） □ 投资者确认服务协议内容（是/否） □ 风险承受能力匹配复核（匹配/不匹配） □ 投资者满意度评分（1-5分） □ 需要跟进事项记录（如有）
规范的记录管理不仅能满足监管检查要求，更重要的是可以完整还原服务过程，在纠纷处理中有效保护机构和从业人员权益。建议定期开展回访记录质量抽查，确保各要素完整准确。
科目：证券投资顾问业务
考点：投资者回访机制
