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2021年6月初级银行从业《法律法规》真题回顾(四)

来源:233网校 2021-06-17 10:06:46

2021年6月银行从业资格考试已结束,因银行从业是题库随机抽题考试,历年的考题可能会重复考,来看看6月初级银行从业法律法规考了哪些真题,为下次考试做准备:

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1、下列行为中,违反银行业从业人员职业操守“监督规避”的是()。

A.暗示客户可能伪造合同获得贷款

B.报告客户违反了法律禁止性规定

C.按照法律规定办理业务

D.正确理解法律禁止性规定

参考答案:A
参考解析:根据规定,银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。故选A。

2、以盈利为目的独立的从事商品生产和经营活动的法人是()

A.企业法人

B.事业单位法人

C.社会团体法人

D.机关法人

参考答案:A
参考解析:商业银行是指能够吸收公众存款、发放贷款、办理结算等多种业务,以盈利为主 要经营目标,经营货币的金融企业。商业银行是指依照《商业银行法》和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。

3、在商业银行内负责监管合规政策的有效实施,以使合规缺陷得到及时有效的解决的是()

A.合规总监

B.高级管理层

C.合规管理部门

D.董事会

参考答案:D
参考解析:董事会应监督合规政策的有效实施,以使合规缺陷得到及时有效的解决。高级管理层应贯彻执行合规政策,建立合规管理部门的组织结构,并配备充分和适当的资源,确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施。合规管理部门应在合规负责人的管理下,协助高级管理层有效管理合规风险,制订并执行以风险为本的合规管理计划,实施合规风险识别和管理流程,开展员工的合规培训与教育。

4、在衡量一国整理经济增长状况时,一般使用的宏观经济指标是()

A.国民生产净值

B.国民收入

C.财政收入

D.国内生产总值

参考答案:D
参考解析:

衡量经济增长的宏观经济指标是国内生产总值 (GDP),它是指一国(或地区)所有常住居民在一定时期内生产活动的最终成果,即指在一国的领土范围内,本国居民和外国居民在一定时期内所生产的、以市场价格表示的产品和劳务总值。

5、根据《商业银行资本管理办法(试行)》。下列选项中不属于银行二级资本的是()

A.二级资本工具

B.限额贷款损失准备

C.少数股东资本可计入部分

D.实收资本

参考答案:D
参考解析:二级资本目标是在破产清算情况下吸收损失,承担风险与吸收损失的能力相对更差,主要包括 二级资本工具及其溢价,超额贷款损失准备,少数股东资本可计人部分在银行实践中,二级资本工具主要包括符合条件的次级债、可转债及符合条件的超额贷款损失准备金等。

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