1、银行理财师小王在朋友处得知，有人意欲购买他管理的客户信息，随后他将自己管理的所有客户信息出售，因此获利2万元，小王的做法违反了理财师（ ）的职业道德。
A. 正直守约
B. 保守秘密
C. 公平公正
D. 勤勉尽职
2、客户在银行柜台办理业务室，如需要银行提供个人理财咨询服务，网点柜员应（ ）
A. 将客户移交给持有理财师专业证书的理财业务人员
B. 在持有理财专业证书的理财业务人员指导下为其办理
C. 将客户引导理财专区并自行为其办理
D. 在持有理财师专业证书的理财业务人员配合下为其办理
3、理财师要了解客户需求，跟踪评估、修正客户理财方案和投资建议，这体现了理财师职业特征的( )。
A. 服务性
B. 关系性
C. 长期性
D. 动态性
4、下列理财顾问服务不能提供的功能是( )。
A. 理财产品推介
B. 财务规划
C. 投资咨询
D. 资产管理
5、理财师进行财务规划的基本假设是( )
A. 个人的财务资源是有限的
B. 财务资源的分配方式是多样的
C. 客户都是理性的
D. 客户对理财师都是信任的
1、参考答案：B
参考解析：保守秘密。理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息，包括客户的个人身份信息、资产信息、账户信息、信用信息等隐私信息及所在机构的商业秘密。
2、参考答案：A
参考解析：商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员。这些专业化服务活动表现为两种性质：一种是商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质，这类业务人员按照监管部门或银行要求需要持有理财师专业证书；另一种是商业银行按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。故本题选A。
3、参考答案：D
参考解析：理财师的职业特征之一是动态性：理财规划服务需根据客户的财务状况、理财目标、宏观经济和投资市场、工具等状况以及其他重要因素的变化提供动态性的方案建议。在这个过程中会发生诸多情况 ，同时理财目标有长期、中期和短期之分，而非一成不变。所以，理财师必须充分了解客户，不间断地跟踪、评估和修正客户的理财方案和投资建议。故本题选D。
4、参考答案：D
参考解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
5、参考答案:A
参考解析:大多数客户在寻求理财专业服务的帮助时，是因为要面对一个或数个家庭财务问题。与此同时，理财师又基于“个人的财务资源是有限的”假设，认为任何一个家庭财务决定都不是“独立”的，一个财务决定往往还涉及客户财务资源的有效配置，以及不同人生阶段中不同财务目标之间的相对平衡。因此，理财师需要和客户一起明确未来的财务目标和期望。
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