2026年6月13日银行从业《初级个人理财》真题及答案已更新，大家可以扫码进入233网校金融类题库或者【233网校APP】估分对答案。扫码添加银行学霸君，可进真题交流群！
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2026年6月13日银行从业《初级个人理财》真题及答案
2026年6月13日银行从业《初级个人理财》真题及答案
1.关于理财师的工作流程，下列说法错误的是()
A.理财师应当以客户的实际需求为准，不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工作方法
B.即使客户只有单项规划需求，理财师也应为客户制定综合全面的理财规划建议
C.对于与理财师已经相识、关系到位且需求明确的客户，可以省略工作流程中的个别步骤
D.理财师首先要深入了解客户然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题
选项B错误：有时客户明确表示只需要做某一方面的具体规划，如教育投资规划等，那么理财师在时间分配和工作方法上也要作出相应调整。
选项C正确：对于与本机构或理财师本人已经相识、关系紧密且需求明确的客户，第一步骤可以省略;在对客户很熟悉、情况很了解时，第二步骤也可以简化。
选项D正确：理财师首先要深入了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题和条件。
2.与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出()
A.安全性
B.收益性
C.个性化
D.风险性
3.理财师进行财务规划的基本假设是
A.个人的财务资源是有限的
B.财务资源的分配方式是多样的
C.客户都是理性的
D.客户对理财师都是信任的
4.平等的民事法律主体之间进行的民事法律活动，应当遵循民事法律的。
A.公正、公平、互惠、互利原则
B.自愿、公平、互惠、互利原则
C.公正、公平、自愿、诚信原则
D.自愿、公平、诚信原则、不得违背公序良俗
5.根据《中华人民共和国民法典》个人理财务中客户委托金融机构进行投资理财，客户和金融机构之间就形成了()关系。
A.委托代理
B.限定代理
C.法定代理
D.遗嘱代理
【233网校答案】A
【233网校独家解析，禁止转载】民事代理制度是重要的民事法律制度。个人理财业务中客户委托金融机构投资理财，客户和金融机构之间就形成了委托代理关系。
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2026年6月13日银行从业《初级个人理财》真题直播
2026年6月13日银行从业《初级个人理财》真题直播将在当天晚上20-21点进行，欢迎大家来对答案！6月14日要考《初级个人理财》的同学，可以来提前2026年考情难度、解析真题等，据往年考生反馈，银行从业周六考过的题，可能会出现一些在周日哦~
具体直播时间如下表：
| 直播时间 | 直播科目及主题 | 直播入口 |
| 6月13日11:30-12:30 | 2026上半年银行从业《初级法律法规》考后真题讲解（第一场） | 直播入口>> |
| 6月13日19:00-20:00 | 2026上半年银行从业《初级法律法规》考后真题讲解（第二场） | 直播入口>> |
| 6月13日20:00-21:00 | 2026上半年银行从业《初级个人理财》考后真题讲解 | 直播入口>> |
另外，考前冲刺期，233网校还会进行考前原题带刷直播，如果你正在备考，欢迎抓紧预约直播哦~直播没有回放，千万别错过啦~
