（1）金融债券
发行条件 | ①有良好的公司治理机制； ②核心资本充足率不低于4%； ③最近三年连续盈利； ④贷款损失准备计提充足； ⑤风险监管指标符合监管机构的有关规定； ⑥最近三年没有重大违法、违规行为； ⑦中国人民银行要求的其他条件等。 根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前述个别条件。 |
特点 | ①发行者有较大的主动权，筹资对象范围广泛，筹资效率较高； ②债券的盈利性、流动性较好，有较强的吸引力； ③债券到期还本付息，因而筹集的资金稳定，并且不必向中央银行账户缴纳法定存款准备金。 |
发行方式 | 私募：发行人向特定的投资者直接发行金融债券。我国政策性银行向商业银行发行的金融债券常用。 公募：发行人向社会公开发行金融债券。 直接发行：发行人不通过承销商而直接发行金融债券。 间接发行：发行人委托承销商代为发行金融债券。 直接公募：发行人以公募方式直接发行金融债券。 间接公募：发行人委托承销商以公募方式向社会公开发行金融债券。 行政性发行：发行人在有关政府部门的支持下强制发行金融债券。 |
发行审批程序 | 省级非银行金融机构发行金融债券，须先向同级中国人民银行分行提出申请。 |
我国金融债券发行的特殊性 | ①发行的金融债券大多是筹集专项资金的债券，即发债资金的用途常常有特别限制； ②发行的金融债券数量大、时间集中、期次少； ③发行方式大多采取直接私募或间接私募，认购者以商业银行为主； ④金融债券的发行须经特别审批。 |
【银行超全资料包合集】【题库会员免费领】【银行考试消息预约提醒】
（2）债券回购
定义：指债券交易的双方在进行债券交易的同时，以契约方式约定在将来某一日期以约定价格，由债券的"卖方"（正回购方）向"买方"（逆回购方）再次购回该笔债券的交易行为。
交易方式：按照期限不同可以分为隔日回购（最初售出者在卖出债券次日即将该债券购回）和定期回购（最初出售者在卖出债券至少两天以后再将同一债券买回）。上海证券交易所规定回购期限为7天、1个月、3个月和6个月四种。
主要特点：①回购交易是现货交易与远期交易的结合。②回购交易要发生两次券款交割。
（3）向中央银行借款：商业银行向中央银行借款有再贴现和再贷款两种途径。
2022版银行从业干货笔记电子书来袭！正在备考的你一定要来阅读记忆一下，里面包含了银行从业考试科目的各科干货笔记，所有科目皆是由233网校专业老师整理的银行考试干货笔记，满满精华内容。
