基金从业《证券投资基金基础知识》第五章重点:短期融资券
(1)概念:短期融资券(CP)是企业依照中国人民银行《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》及中国银行间市场交易商协会相关自律规则和指引、由具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的、约定在1年内还本付息的债务融资工具,募集资金主要为补充企业流动资金所用。中国建设银行提供短期融资券承销服务。短期融资券为1年及以内(通常为6个、9个、12个月)。
(2)短期融资券的发行:
①由承销商(商业银行或证券公司)承销并采用无担保的方式发行(信用发行),通过市场招标确定发行利率。
②发行者必须为具有法人资格的企业,投资者则为银行间债券市场的机构投资者。
③企业发行短期融资券的主要目的是获得短期流动性。

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