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2021年6月基金从业《基金法律法规》真题冲刺练习十五

来源:233网校 2021-06-15 00:11:04

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1、基金产品风险评价的主要依据不包括()

A.基金的管理费率

B.基金成立以来有无违规行为的发生

C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金历史规模、持仓比例

参考答案:A
参考解析:

基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素:一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例,二是基金的历史规模和持仓比例,三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度,四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。

考点:基金产品风险评价的依据

所属章节:第二十二章第四节掌握

2、根据法规相关要求,A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者,以下说法不正确的是()。

A.A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品

B.A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像

C.A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请

D.A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理

参考答案:C
参考解析:

符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者,但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。(注意基金销售机构只决定是否转化,不能拒收申请)

考点:专业投资者和普通投资者

所属章节:第二十二章第四节掌握

3、关于基金销售渠道的审慎调查,以下表述正确的是()

Ⅰ基金代销机构应对基金管理人进行审慎调查

Ⅱ基金管理人应对基金代销机构进行审慎调查

Ⅲ基金投资人应对基金代销机构进行审慎调查

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案:A
参考解析:

基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查,也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。

考点:基金销售渠道审慎调查的内容

所属章节:第二十二章第四节掌握

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