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精选题!2026年基金法律法规第四章:基金托管人市场准入的法规要求

来源:233网校 2026-09-21 00:00:09

1、关于公募基金托管人,以下说法正确的是()。

A.基金托管人与基金管理人可以为同一机构

B.基金托管银行的从业人员资格不同于其他基金托管人,由中国人民银行负责认定

C.基金托管人托管部门的高级管理人员的任职资格要求,适用法律法规对基金管理人相关人员的规定

D.基金管理人可以持有基金托管人股份

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参考答案:C
参考解析:AD两项错误,基金托管人与基金管理人不得为同一机构,不得相互出资或持有股份。
B项错误,从业人员的基金从业资格都是由中国证券基金业协会负责认定的,而非中国人民银行

2、商业银行担任基金托管人的由(  )审核。

A.中国证券业协会

B.中国人民银行

C.中国证券投资基金业协会

D.中国证监会

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参考答案:D
参考解析:商业银行及其他金融机构从事基金托管业务,应当经中国证监会核准,依法取得基金托管资格,并申领经营证券期货业务许可证。

3、在申请募集基金时,拟任基金托管人不应存在下列哪些情形?(  )
Ⅰ.与托管业务相关的重大违法行为正在被监管机构立案调查
Ⅱ.与托管业务相关的严重失信行为正在被司法机关立案侦查
Ⅲ.与托管业务相关的重大违规行为正在被司法机关立案侦查
Ⅳ.与托管业务相关的严重失信行为正处于整改期间

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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参考答案:D
参考解析:在申请募集基金时,拟任基金托管人应不存在因与托管业务相关的重大违法违规行为、严重失信行为正在被监管机构立案调查、司法机关立案侦查(Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项),或者处于整改期间(Ⅳ项)的情形。

4、基金托管人由依法设立的(       )或者其他金融机构担任。

A.商业银行

B.中国人民银行

C.中国证监会

D.证券交易所

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参考答案:A
参考解析:基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。

5、下列机构中有权限对基金托管人资格进行审核的是(  )。

A.证监会

B.中国人民银行

C.中国证券投资基金业协会

D.中国证券业协会

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参考答案:A
参考解析:基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行及其他金融机构从事基金托管业务,应当经中国证监会核准,依法取得基金托管资格,并申领经营证券期货业务许可证。

6、以下关于基金托管人的说法中,正确的是(  )。

A.只有商业银行可以从事基金托管业务

B.基金托管人与管理人不得为同一机构

C.基金托管人资格由中国基金业协会备案

D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

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参考答案:B
参考解析:B项说法正确,基金托管人与基金管理人不得为同一机构,不得相互出资或者持有股份。
A项、C项说法错误,商业银行及其他金融机构从事基金托管业务,应当经中国证监会核准,依法取得基金托管资格,并申领经营证券期货业务许可证。
D项说法错误,中国证监会对基金托管银行的监管既涉及基金托管人的市场准入监管,也涉及对基金托管人业务行为的监管。

7、《证券投资基金托管业务管理办法》要求基金托管人须满足的条件不包括(  )。

A.有50人以上的从业人员

B.有安全高效的清算、交割系统

C.设有专门的基金托管部门

D.最近3年无重大违法违规记录

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参考答案:A
参考解析:申请基金托管资格,应当具备下列条件:
(2)设有专门的基金托管部门,部门设置能够保证托管业务运营的完整与独立(C选项不符合题意);
(5)有安全高效的清算、交割系统(B选项不符合题意);
(9)最近3年无重大违法违规记录(D选项不符合题意)。
A选项符合题意,法规没有对"从业人员总数"设定一个具体的、统一的最低数量标准。

8、关于基金托管人的市场准入监管,以下说法错误的是(  )。

A.基金托管人取得基金从业资格的专职人员应达到法定人数

B.基金托管人资格应由中国证监会和国家金融监督管理总局共同核准

C.基金托管人有安全保管基金财产的条件

D.基金托管人的净资产和风险控制指标应符合有关规定

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参考答案:B
参考解析:B项错误,基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行及其他金融机构从事基金托管业务,应当经中国证监会核准,依法取得基金托管资格,并申领经营证券期货业务许可证。

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