2023年证券从业《证券市场基本法律法规》模拟练习题（12.5）

证券经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中，应当遵循的原则有投资者利益优先原则、勤勉尽责原则、客观性原则、有效性原则、差异性原则。

A项，“组织制定公司规章制度，并监督其实施”属于经营管理主要负责人的合规管理职责。

证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件：

(1)具有证券经纪业务资格;

(2)公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险;

(3)公司最近2年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形;

(4)财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定;

(5)客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实;

(6)已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷;

(7)已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理;

(8)信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事件，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试;

(9)有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员;

(10)中国证监会规定的其他条件。