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2025年证券《投资顾问》章节真题冲刺:产品销售相关适当性管理要求

来源:233网校 2025-04-18 00:00:04

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今日章节考点真题:产品销售相关适当性管理要求

经营机构代销其他机构发行的产品应当在合同中约定要求委托方提供的信息,包括《证券期货投资者适当性管理办法》规定的产品分级考虑因素等,并履行投资者评估、适当性匹配等适当性义务。委托方不提供规定的信息、提供信息不完整的,经营机构应当()。

A.自行调查取得相关信息

B.拒绝代销产品

C.上调产品风险等级

D.在代销产品时向投资者说明

参考答案:B
参考解析:

证券经营机构代销其他机构发行的产品或者服务,应当在合同中约定要求委托方提供的信息,包括产品或者服务分级考虑因素等,自行对该信息进行调查核实,并履行投资者评估、适当性匹配等适当性义务。委托方不提供规定的信息、提供信息不完整的,证券经营机构应当拒绝代销产品或者服务。

客户的投资偏好属于非财务信息经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前,应当告知()信息。

A.可能间接导致本金亏损的事项

B.可能间接导致超过原始本金损失的事项

C.因经营机构的业务或者财产状况变化,影响客户判断的重要事由

D.限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容

参考答案:CD
参考解析:

经营机构向普通投资者销售产品或提供服务前应告知的信息内容:

1.可能直接导致本金亏损的事项;

2.可能直接导致超过原始本金损失的事项;

3.因经营机构的业务或财产状况变化,可能导致本金或原始本金亏损的事项;

4.因经营机构的业务或财产状况变化,影响客户判断的重要事由(C项包括);

5.限制销售对象权利行使期限或可解除合同期限等全部限制内容(D项包括);

6.投资者适当性匹配意见。

证券公司应当向客户说明,因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担,证券公司不承担任何担保责任。()

A.错

B.对

参考答案:B
参考解析:

证券公司应当向客户说明,因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担,证券公司不承担任何担保责任。

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