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2025年证券《投资顾问》章节真题冲刺:投资者适当性管理要求

来源:233网校 2025-04-17 00:00:15

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今日章节考点真题:投资者适当性管理要求

下列各项属于投资适当性要求的是()。

A.特定的投资者购买恰当的产品

B.适合的投资者购买恰当的产品

C.适合的投资者购买低风险的产品

D.特定的投资者购买低风险的产品

参考答案:B
参考解析:

适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。即投资适当性的要求是“适合的投资者购买恰当的产品”。

对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限应不得少于()。

A.10年

B.15年

C.20年

D.25年

参考答案:C
参考解析:

对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20年。

风险承受能力等级与产品或服务的风险等级适当性匹配的具体方法,如下()。

A.C1级投资者匹配R1、R2级的产品或服务

B.C2级投资者匹配R2、R3级的产品或服务

C.C3级投资者匹配R3、R2、R1级的产品或服务

D.C4级投资者匹配R4、R3、R2、R1级的产品或服务

参考答案:CD
参考解析:

证券经营机构应当根据本机构及普通投资者的实际情况,确定其风险承受能力等级与产品或服务的风险等级适当性匹配的具体方法,也可以参照以下方式确定:(1)C1级投资者匹配R1级的产品或服务。(2)C2级投资者匹配R2、R1级的产品或服务。(3)C3级投资者匹配R3、R2、R1级的产品或服务。(4)C4级投资者匹配R4、R3、R2、R1级的产品或服务。(5)C5级投资者匹配R5、R4、R3、R2、R1级的产品或服务。

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