第1题
按照投资对象不同，下列哪一项不属于基金的分类?（）
A．股票型基金
B．证券型基金
C．混合型基金
D．货币市场基金
参考答案：B
参考解析：按照投资对象不同，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金和货币市场基金。
第2题
我国政府发行的债券主要是中期债券，集中在（）年这段期限。
A．3～5
B．4～6
C．5～7
D．6～8
参考答案：A
参考解析：我国政府发行的债券主要是中期债券，集中在3～5年这段期限。
第3题
基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。
A．专业胜任
B．保守秘密
C．诚实守信
D．投资人利益优先
参考答案：D
参考解析：与理财产品销售类似，理财师需要将合适的基金产品建议给合适的客户，根据风险匹配原则进行基金销售。基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。
第4题
个人理财业务的形成与发展时期是（）。
A．20世纪30年代到60年代
B．20世纪60年代到80年代
C．20世纪70年代
D．20世纪90年代
参考答案：B
参考解析：个人理财业务的形成与发展时期是20世纪60年代到80年代。
第5题
以下对家庭生命周期成长期阶段特征描述正确的是（）。
A．从子女幼儿期到子女经济独立
B．从子女经济独立到夫妻双方退休
C．从结婚到子女婴儿期
D．从夫妻双方退休到一方过世
参考答案：A
参考解析：成长期的特征是从子女幼儿期到子女经济独立。
第6题
张先生买入一张10年期、年利率8％、市场价格为920元、面值1000元的债券，则他的即期收益率是（）。
A．8％
B．8．4％
C．8．7％
D．9．2％
参考答案：C
参考解析：即期收益率的计算公式为：即期收益率=年息票利息／债券市场价格×100％=(1000×8％)÷920×100％≈8．7％。
第7题
以下对于个人生命周期中的稳定期的说法中，错误的是（）。
A．子女上小学、中学
B．投资自用房产、股票、基金
C．保险主要是养老险、定期寿险
D．负担减轻、准备退休
参考答案：D
参考解析：稳定期成家立业之后，两人的事业开始进入稳定的上升阶段，收入有大幅度提高，财富积累较多，为金融投资创造了条件，而且这一时期两人的工作、收入、家庭比较稳定，面临着未来的子女教育、父母赡养、养老退休三大人生重任，这时的理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富，未雨绸缪。因此，这一时期要做好投资规划与家庭现金流规划，以防范疾病、意外、失业等风险。可考虑采用定期定额基金投资等方式，利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富。同时，要注意为个人及家庭购买人身险、意外险等险种，未雨绸缪，防患于未然。
第8题
以下（）不是定期评估频率的主要取决因素。
A．客户的投资金额和占比
B．客户个人财务状况变化幅度
C．客户的投资风格
D．评估的便利性
参考答案：D
参考解析：D项不是定期评估的频率主要取决的因素。
第9题
下列不属于私人银行业务特征的是（）。
A．高准入门槛
B．个性化服务
C．重视客户关系
D．综合化服务
参考答案：C
参考解析：私人银行业务具有以下几个特征：(1)高准入门槛；(2)个性化服务；(3)综合化服务。
第10题
金融衍生品是指价值依赖于原生性金融工具的一类金融产品，其中，期货合约与远期合约最本质区别是（）。
A．期货合约的条款是标准化的
B．收益不同
C．期货价格的超前性
D．所起的作用不同
参考答案：A
参考解析：金融远期合约是非标准化合约，而期货合约是标准化合约。
