第1题
客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存（）年。
A．15；15
B．20；20
C．15；20
D．20；30
参考答案：A
参考解析：客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。
第2题
下列哪一项不属于股票市场的功能?（）
A．资本积聚功能
B．股票交易功能
C．资本转让功能
D．资本转化功能
参考答案：B
参考解析：股票市场的功能包括资本积聚功能、资本转让功能、资本转化功能和股票定价功能。
第3题
QDII为（）。
A．合格个人投资者
B．合格境外机构投资者
C．合格境内机构投资者
D．合格机构投资者
参考答案：C
参考解析：QDII即合格境内机构投资者，它是在我国境内设立，经中国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。
第4题
下列关于税务规划的表述，错误的是（）。
A．税务规划目的是充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化
B．理财师的工作重心是财务资源综合规划服务
C．能够实现客户的各项财务目标、财务自由
D．是税务会计师的工作
参考答案：D
参考解析：税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化的过程。传统上，这：是税务会计师的工作。在理财行业蓬勃发展后，理财师的工作重心逐渐由早期的“投资顾问”服务转向包括财务分析、财务规划在内的财务资源综合规划服务，以使其在财务资源效用最大化的基础上，实现客户的各项财务目标、财务自由。财务规划包括对客户的收入进行合理合规的税务筹划。当然，必要时理财师应该和会计师或专业税务顾问一道完成相关筹划工作。故选项D错误。
第5题
客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识到熟悉，从熟悉到了解，从了解到理解的过程。客户关系的基础是（）。
A．利益
B．信任
C．忠诚
D．双赢
参考答案：B
参考解析：客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识到熟悉，从熟悉到了解．从了解到理解的过程。客户关系的基础是信任，没有好感、信任，理财师难以了解客户，客户也不愿接受理财师的服务。
第6题
王先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12％，王先生现在应存入银行（）元。
A．120000
B．113485
C．150000
D．134320
参考答案：B
参考解析：根据复利计算多期现值公式，可得：PV=FV÷(1+r)t=200000÷(1 +0．12)5=113485(元)
第7题
以下不是黄金价格的因素是（）。
A．供求关系及均衡价格
B．通货膨胀
C．利率
D．经济增长水平
参考答案：D
参考解析：黄金价格影响因素：供求关系及均衡价格、通货膨胀、利率、汇率。
第8题
王先生到银行存入1000元，假设年利率是5%，5年后单利终值是（）元。
A．1210
B．1296
C．1300
D．1250
参考答案：D
参考解析：5年利息收入=1000*5%*5=250元，本利共计1250元。
第9题
以下不属于中国社会保险产品的是（）。
A．长期护理保险
B．生育保险
C．失业保险
D．工伤保险
参考答案：A
参考解析：中国的社会保险产品主要包括养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险、生育保险等。
第10题
小陈是一名银行理财从业人员，赵先生是他多年的客户，赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了（）原则。
A．客观公正
B．专业胜任
C．勤勉尽职
D．正直守信
参考答案：B
参考解析：《商业银行理财产品销售管理办法》规定，销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循专业胜任原则。销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能，胜任理财产品销售的工作。小陈在自己没有取得会计资格证的前提下，主动为客户提供相关服务，他的做法违反了专业胜任原则。
