您现在的位置:233网校 >银行从业资格考试 > 银行初级 > 初级《法律法规与综合能力》 > 初级法律法规学习笔记

2020初级银从《法律法规》备考考点:银行监管

来源:233网校 2019-12-28 00:00:00

银行从业初级资格考试《银行业法律法规与综合能力》科目的备考,第五部分银行的考查点主要为银行监管,具体考查知识点为:

一、中国银行监管框架

我国银行监管治理过程可以划分为四个主要阶段:

1、初步确立阶段(1984—1993年);

2、探索成形阶段(1994—1997年);

3、改革调整阶段(1998—2003年);

4、形成完善阶段(2003年至今)。

完善的审慎监管框架主要包括:审慎全面的监管规则、行之有效的监管工具、科学合理的监管组织体系。

二、银行职业操守的宗旨和适用范围

1、宗旨

为规范银行业从业人员职业行为,提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准,建立健康的银行业企业文化和信用文化,维护银行业良好信誉,促进银行业的健康发展。

2、适用范围

银行业从业人员应当遵守本职业操守,并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。

三、从业准则

1、银行业从业人员的从业准则包括:诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私和公平竞争。

2、从业人员与客户间的职业操守包括:熟知业务、不得监管规避、坚守岗位职责、进行信息保密、合理处理利益冲突、禁止内幕交易等。

四、消费者权益保护

1、银行业消费者的主要权利,包括:安全权、隐私权、知情权、自主选择权、公平交易权、依法求偿权、受教育权、受尊重权和监督权。

2、银行业金融机构的主要义务,包括:确保消费者的上述权利不受侵犯;尊重银行业消费者的知情权和自主选择权,履行告知义务,不得在营销产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益,或者进行强制性交易等。

如何成功拿下银行从业资格证书?报名银行从业取证方案:系统解读教材考点,重难点巩固提升,助力突破60分,立即报名>>hot.gif

考生可通过下载233网校APP——银行从业——题库——做题,包括章节练习、每日一练、模拟试卷、历年真题、易错题等,通过手机随时随地刷题。

相关建议:

2020年银行从业报考新手指南

2020银行从业资格考试报名时间入口

添加银行学霸君或学习群

领取资料&加备考群

初中级银行交流群

加入备考学习群

初中级银行交流群

加学霸君领资料

拒绝盲目备考,加学习群领资料共同进步!

银行从业书籍
互动交流
扫描二维码直接进入

微信扫码关注公众号

获取更多考试资料