1、下列关于机构投资者特征的表述，正确的是（ ）。
A.投资规模较小，资金实力有限
B. 风险承受能力通常低于个人投资者
C. 投资管理相对专业
D. 投资行为不受监管机构约束
(1)资金实力雄厚，投资规模相对较大（A错误）；
(2)通常具有比个人投资者更高的风险承受能力（B错误）；
(3)投资管理相对专业（C正确）；
(4)投资行为更加规范，通常受到监管机构和公司内部治理约束（D错误）。
综上，该题选C。
2、基金产品或者服务存在某些特定因素时，需要审慎评估其风险等级。以下哪种情形（ ）不属于需审慎评估风险等级的情形？
A.基金产品投资标的流动性差，存在非标准资产投资导致不易估值
B. 基金管理人高管人员正在接受自律管理部门调查
C. 基金产品投资杠杆低于行业平均水平
D. 基金产品合同存在特殊免责条款导致普通投资者难以理解
①基金产品或者服务合同存在特殊免责条款、结构性安排、投资标的具有衍生品性质等导致普通投资者难以理解的（D选项符合）；
②基金产品或者服务不存在公开交易市场，或因参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的；
③基金产品或者服务的投资标的流动性差、存在非标准资产投资导致不易估值的（A选项符合）；
④基金产品或者服务投资杠杆达到相关要求上限、投资单一标的集中度过高的（C选项"低于平均水平"不符合）；
⑤基金管理人、实际控制人、高管人员涉嫌重大违法违规行为或正在接受监管部门或自律管理部门调查的（B选项符合）；
⑥影响投资者利益的其他重大事项；
⑦基金业协会认定的高风险基金产品或者服务。
题目问的是“不属于”。综上，该题选C。
3、基金投资者服务的原则包括（ ）。
Ⅰ、投资者利益优先原则
Ⅱ、安全第一原则
Ⅲ、专业规范原则
Ⅳ、依法监管原则
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
综上，该题选A。
4、某基金销售人员在向投资者推介基金产品时，下列做法符合行为规范要求的是（ ）。
A.为促成交易，承诺该基金产品未来年化收益不低于 10%
B.私下向好友透露某未公开的基金投资标的信息，建议其提前申购
C.因与某大客户关系密切，在基金份额发售时优先为其预留额度
D.主动向投资者出示工作证件以明示身份，并详细揭示产品风险
综上，该题选D。
5、对于长期投资者来说收益目标更关注的是（ ）。
A.名义收益率
B.实际收益率
C.平均收益率
D.预期收益率
选项B正确，对于长期投资者而言，应该关注的是实际收益率。因为实际收益率能够反映资产的实际购买能力的增长率，而名义收益率仅仅反映了资产名义数值的增长率。
选项ACD为干扰项
6、下列投资者中，符合普通投资者转化为专业投资者条件的是（ ）。
A.张先生最近3年个人年均收入25万元，有半年证券投资经历
B.某企业最近1年末净资产800万元，最近1年末金融资产600万元，有2年基金投资经历
C.李女士金融资产300万元，有1年外汇投资经历
D.某社会团体最近1年末净资产1200万元，最近1年末金融资产400万元，有半年期货投资经历
（1）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；（BD错误）
（2）金融资产不低于300万元（C正确）或者最近3年个人年均收入不低于30万元（A错误），且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。
7、基金销售机构应当通过风险测评问卷确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。关于投资者的风险的承受能力，以下表述正确的是（ ）。
Ⅰ. 投资者甲工资性月收入1万元；投资者乙无固定职业，投资股票市场平均月收入1万元。相对而言，投资者甲对风险的承受能力更高
Ⅱ. 投资者甲要抚养子女，总资产50万元；投资者乙目前单身，总资产500万元。相对而言，投资者甲对风险的承受能力更高
Ⅲ. 投资者甲过往进行过基金和股票投资；投资者乙仅有存款投资经验。相对而言，投资者甲对风险的承受能力更高
Ⅳ. 投资者甲希望获得稳定的回报；投资者乙寻求资金的较高收益和成长性。相对而言，投资者甲对风险的承受能力更高
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
Ⅲ正确：投资经验和知识越丰富，风险承受能力越高。因此，投资者甲的风险承受能力更高。
Ⅱ错误：资金规模越大，风险承受能力越高。因此，投资者乙的风险承受能力更高。
Ⅳ错误：希望获得稳定回报的投资者风险承受能力较低，而寻求高收益的投资者风险承受能力较高。因此，投资者乙的风险承受能力更高。
综上，该题选D，选项ABC错误。
8、某私募基金管理人在核查投资者资质时，遇到以下四位投资者，其中符合合格投资者标准的是（ ）。
A.张先生，投资经历1年6个月，家庭金融资产600万元
B. 某科技公司，最近1年末净资产800万元
C. 李女士，投资经历3年，近3年年均收入45万元
D. 王先生，投资经历5年，家庭金融净资产200万元
①具有2年以上投资经历（1年不符合，A错误），且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元（D错误），家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元（C正确）。
②最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位（800万不符合要求，B错误）。
③金融管理部门视为合格投资者的其他情形。
9、某基金公司在制作一只混合型基金的宣传推介材料时，下列做法符合监管要求的是（ ）。
A.为吸引投资者，在材料中使用 “行业最佳”“收益最高” 等表述
B. 仅展示该基金过去 1 年的盈利数据，并标注 “过往业绩预示未来表现”
C. 在材料显著位置提示 “基金有风险，投资需谨慎”，并客观说明产品特点
D. 为刺激购买，宣传 “限时抢购，错过今日再等一年” 以制造紧迫感
综上，该题选C。
10、下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ．基金公司在市场行情分析中有提供信息咨询以及风险揭示的义务，能承担投资者决策的责任
Ⅱ．深度挖掘投资者需求是基金公司提供个性化服务的基础
Ⅲ．基金公司及销售机构的信息咨询服务是投资者了解市场行情的主要途径
Ⅳ．基金公司应通过增大研发投入提升市场分析能力
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
一是作好投资者的动态分析。利用平时市场走访收集的投资者营销资料等方面的信息对投资者的投资活动进行分析，特别针对异常情况，及时了解原因，通过对投资者的了解、咨询和分析，增强投资者服务的针对性、有效性和及时性，提高市场走访的效率和服务效果。
二是通过加强与投资者沟通了解投资者深度需求。深度挖掘投资者需求是基金销售机构提供个性化服务的基础（Ⅱ正确）。充满竞争的市场上投资者需求不断升级，基金销售机构以及基金公司应通过开展实地拜访、现场咨询等特定服务挖掘基金投资者的深度需求，通过有针对性的投资者服务满足其个性化需求。
三是为投资者提供决策参考。跟踪市场行情，揭示市场风险是投资者服务的重要内容。基金公司及销售机构的信息咨询服务是投资者了解市场行情的主要途径（Ⅲ正确），基金销售机构应该通过增大研发投入提升市场分析能力（Ⅳ正确），并将市场信息及潜在风险准确客观地提供给基金投资者。但基金公司在市场行情分析中仅有提供信息咨询以及风险揭示的义务，不能承担投资者决策的责任（Ⅰ错误）。
综上，该题选B。
更多基金从业《证券投资基金》新教材精选试题可进入233网校APP--基金从业--题库进行冲刺巩固。也可添加基金学霸君企业微信，拉你进考试刷题群！
扫码加学霸君企微，进考试刷题群↓↓
基金历年考试真题及答案
| 基金历年真题答案 | 在线估分 | 真题PDF下载 |
| 基金法律法规历年真题答案 | 在线估分 | 真题PDF下载 |
| 证券投资基金历年真题答案 | 在线估分 | 真题PDF下载 |
| 私募股权投资历年真题答案 | 在线估分 | 真题PDF下载 |
大家也可以直接下载233网校APP进入题库刷题，体验更佳！已经下载233网校APP的可以直接选择“基金从业”--“题库”进行在线刷题。包含科目有基金法律法规、证券投资基金、私募股权投资基金科目试题。试题类型包括章节练习、章节真题、模拟试卷、历年真题、错题集、考前点题等，如果刷题太无聊还可以参加答题闯关，边做题边拿奖！
(题库界面如上所示）
中国证券投资基金业协会不会公布基金从业考试真题及答案。如果大家想知道基金从业考题情况，可以在考后来233网校估分对答案、看考情！233网校将在每次考后收集整理考试真题答案解析，欢迎各位考生们考后来分享试题，专业老师将为您解答试题答案！现在大家可以提前预约估分提醒。
👇👇下方扫码，进入基金考试真题估分👇👇
