1、证券投资基金按募集方式的不同,分为( )。
A.公开募集基金和非公开募集基金
B.主动型基金与被动型基金
C.封闭式和开放式
D.股票基金和债券基金
选项B错误:根据投资策略分类,基金分为主动型基金与被动型基金。
选项C错误:根据运作方式分类,分为封闭式、开放式或者其他方式。
选项D错误:根据投资对象分类,公募基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、混合基金,以及中国证监会规定的其他基金类别。
2、混合基金的特征是( )。
A.80%以上资产投资于股票
B. 资产配置比例不符合股票基金、债券基金等标准
C. 仅投资于货币市场工具
D. 80%以上资产投资于基金份额
选项A错误:描述的是股票基金。
选项C错误:描述的是货币市场基金。
选项D错误:描述的是基金中基金。
3、根据投资策略的不同,基金可以分为( )
A.股票型基金与债券型基金
B. 主动型基金与被动型基金
C. 开放式基金与封闭式基金
D. 公募基金与私募基金
选项A错误:股票型基金与债券型基金是根据投资对象的不同进行的分类
选项C错误:根据运作方式分类,分为封闭式、开放式或者其他方式。
选项D错误:根据募集方式分类分为公开募集基金和非公开募集基金。
4、管理人中管理人产品需委托两个或者两个以上符合条件的第三方资产管理机构就资产管理产品的部分或者全部资产提供( )。
A.资金支持
B. 投资建议
C. 托管服务
D. 销售服务
(1)管理人委托两个或者两个以上符合条件的第三方资产管理机构(投资顾问)就资产管理产品的部分或者全部资产提供投资建议;
(2)根据资产配置需要将资产管理产品的资产划分为两个或者两个以上资产单元,每一个资产单元按规定单独开立证券期货账户。
选项ACD为干扰项,教材无。
5、非公开募集基金的投资产品面向不超过( )人的特定投资者发行。
A.100
B.200
C.150
D.300
6、下列选项中属于商品基金的是( )。
A.黄金ETF和黄金期货
B.黄金ETF和商品期货基金
C.黄金期货和商品期货基金
D.黄金ETF、黄金期货和商品期货基金
选项ACD错误:“黄金期货”并不是一种基金形式,而是一种衍生品投资工具。
7、下列各项中,属于在岸基金特征的是( )。
Ⅰ. 在本国募集资金
Ⅱ. 投资于本国证券市场
Ⅲ. 基金当事人及投资市场均在本国境内
Ⅳ. 对投资运作行为的监管较为容易
A.Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
综上,该题选D,选项ABC错误。
8、关于主动管理基金和股票型指数基金。以下表述正确的是()。
A.股票型指数基金试图复制指数的表现
B.股票型指数基金的收益总是低于主动管理基金的收益
C.股票型指数基金的管理费率高于主动管理基金的管理费率
D.股票型指数基金的交易费用高于主动管理基金的交易费用
选项B错误:虽然主动管理基金的目标是通过基金经理的选股和择时能力来获得超额收益,但这并不意味着它们总是能够超越指数。实际上,在很多情况下,主动管理基金的表现可能不如指数基金。
选项CD错误:被动型基金是以特定指数为标的,通过购买该指数的全部或部分成分证券构建投资组合,以跟踪标的指数或者基准业绩表现为主要投资目标的基金产品。指数基金具有透明度高、风险分散、成本低廉等特点,近年来发展十分迅速。
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