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精选题!2026年证券投资基金第一章:证券投资基金的运作和参与主体

来源:233网校 2026-08-26 10:09:54

1、基金托管人需按照法律法规及基金合同约定履行多项职责,下列属于基金托管人职责的是(  )。
Ⅰ. 安全保管基金财产
Ⅱ. 办理清算交割
Ⅲ. 负责基金的投资运作
Ⅳ. 召集基金份额持有人大会

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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参考答案:B
参考解析:Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确:基金托管人按照法律法规的规定及基金合同的约定,对基金履行全保管基金财产办理清算交割、复核审查净值信息、开展投资监督、召集基金份额持有人大会等职责。
Ⅲ错误:基金的投资运作由基金管理人负责
综上,该题选B,选项ACD错误

2、在我国,基金托管人只能由(  )担任。

A.基金管理公司

B. 证券公司

C. 依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构

D. 证券登记结算机构

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参考答案:C
参考解析:在我国,基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任
综上,该题选C,选项ABD为干扰项。

3、基金管理人最核心的职责是(  )。

A.办理基金份额登记

B. 负责基金资产的投资运作

C.办理清算交割

D. 安全保管基金财产

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参考答案:B
参考解析:选项B正确:基金管理人是基金的募集者和管理者。按照《证券投资基金法》的规定,其最主要职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
选项A错误:基金管理人可以委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值、投资顾问等事项。
选项CD错误:基金托管人按照法律法规的规定及基金合同的约定,对基金履行全保管基金财产办理清算交割、复核审查净值信息、开展投资监督、召集基金份额持有人大会等职责。

4、基金份额持有人作为基金的(  ),依法享有基金收益的分配权等权利。

A.管理人、委托人和受益人

B. 出资人、管理人和受益人

C. 出资人、委托人和受益人

D. 出资人、委托人和管理人

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参考答案:C
参考解析:选项C正确:基金份额持有人即基金投资者,是基金的出资人、基金投资管理的委托人和基金收益的受益人
选项ABD错误:基金管理人是基金的募集者和管理者。

5、根据《证券投资基金法》的规定,基金管理人最主要的职责是(  )。

A.负责基金资产的托管

B. 按照基金合同约定进行投资运作

C. 直接决定向投资者分配收益

D. 承担基金投资的所有风险

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参考答案:B
参考解析:选项B正确:基金管理人是基金的募集者和管理者。按照《证券投资基金法》的规定,其最主要职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
选项A错误:基金托管人负责资产托管
选项C错误:收益分配由基金合同约定,非管理人直接决定
选项D错误:基金投资风险由投资者承担。

6、根据《证券投资基金法》,下列不属于基金合同当事人的是(  )。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售机构

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参考答案:D
参考解析:根据《证券投资基金法》,我国的基金依据基金合同设立,基金份额持有人(A)、基金管理人(B)与基金托管人(C)是基金合同的当事人,简称基金当事人。

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