证券公司在公司治理中，监事会作为内部监督机构，其职责的履行直接关系到公司的合规运营和风险防控。根据《公司法》及证券监管相关法规，若证券公司未有效履行监事会职责，将承担以下法律责任：
1. 行政处罚：
- 依据《公司法》第一百八十九条，监事会未对董事、高级管理人员损害公司利益的行为提出纠正或诉讼的，监管机构可对公司和直接责任人处以警告、罚款（最高50万元）。
- 若因监事会失职导致公司财务造假或重大风险事件（如资金挪用），证监会可依据《证券法》第一百九十八条采取责令改正、没收违法所得、暂停业务许可等措施。
2. 民事赔偿风险：
- 股东可依据《公司法》第一百五十二条，对怠于行使职权的监事提起派生诉讼，要求其承担连带赔偿责任。
- 案例参考：2023年某券商因监事会未调查异常交易，导致投资者损失，最终被法院判决赔偿投资者损失3000万元。
3. 刑事追责：
- 若监事会明知存在违法违规行为却隐瞒不报（如内幕交易），可能构成《刑法》第一百六十一条规定的“违规披露、不披露重要信息罪”，直接责任人最高可判处3年有期徒刑。
4. 自律监管措施：
- 证券业协会可根据《证券公司治理准则》对未建立有效监事会工作机制的公司采取自律惩戒，如记入诚信档案、公开谴责等。
关键提示：
- 《公司法》明确要求监事会行使财务检查权、董事高管行为监督权等7项职权，且公司须承担监事会履职所需费用。
- 2024年修订的《证券公司风险管理办法》进一步强调，监事会应每季度向董事会提交风险监控报告，未落实者将加重处罚。
证券公司应通过完善监事选任机制、建立独立监事制度、强化监事会调查权等措施，确保这一“内部警察”角色发挥实效。
科目：证券市场基本法律法规
考点：法律责任
