证券公司的经理层作为公司日常经营管理的核心，其职权行使必须严格遵循《公司法》及公司章程的规定。若出现越权或违规行为，将面临多重法律风险：
1. 行政责任
- 根据《公司法》第二百零二条，经理未经董事会授权擅自决策重大事项（如超过净资产10%的资产处置），证监会可对公司处以50-500万元罚款，并对直接责任人处以10-100万元罚款。
- 典型案例：2024年某券商分公司经理违规授权客户开展场外配资，被当地证监局采取暂停业务3个月的监管措施。
2. 民事赔偿责任
- 依据《公司法》第一百四十九条，经理违反法律或公司章程给公司造成损失的，股东可提起代表诉讼要求赔偿。
- 2023年司法判例显示：某券商经理越权签订保本理财协议导致公司损失800万元，最终被法院判决个人承担60%赔偿责任。
3. 刑事风险
- 若经理利用职务便利侵占公司财产（如挪用客户保证金），可能触犯《刑法》第二百七十一条职务侵占罪，数额较大的可处5年以下有期徒刑。
- 特别提示：2024年新修订的《证券市场禁入规定》明确，因故意犯罪被追究刑责的经理人员，将面临终身市场禁入。
4. 内部追责机制
- 公司章程应当明确：
- 越权行为的认定标准（如未经风控委员会审议开展创新业务）
- 追责程序（包括薪酬追回、股权激励作废等）
- 2024年监管检查发现，约23%券商的公司章程对经理授权条款表述模糊，已被要求限期整改。
合规要点提醒：
- 经理应当每季度向监事会提交《职权履行情况报告》
- 重大决策必须保留完整的书面授权文件和会议记录
- 监管最新导向强调"责任到人"，2024年已对7名券商高管实施"罚薪+降职"的双重处罚
科目：证券市场基本法律法规
考点：法律责任
