根据《证券公司监督管理条例》第七节规定，证券公司的设立与变更是资本市场准入的重要环节，需严格遵循以下监管要求：
1. 设立条件 （1）注册资本：证券公司注册资本最低限额为人民币5000万元，且必须为实缴资本。经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理等业务之一的，注册资本应不低于1亿元；经营两项以上的，注册资本不低于5亿元。 （2）股东资格：主要股东需具有持续盈利能力，信誉良好且最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于2亿元。 （3）合规架构：需建立完善的公司治理结构、风险管理制度和内部控制机制，配备符合要求的合规管理人员（总部人数1.5%且不少于5人）。
2. 变更事项 证券公司发生下列重大变更需经证监会批准：
- 股权结构变更：持股5%以上股东变更或实际控制人变化
- 业务范围调整：增加或减少证券业务类型
- 注册资本变更：增资扩股或减少注册资本
- 重要分支机构设立：设立、收购或撤销境内境外子公司
3. 申报材料 申请设立或变更时需提交：
- 可行性研究报告
- 股东会/董事会决议文件
- 验资报告及资本金证明
- 拟任高管任职资格申请
- 风险控制指标达标承诺书
监管重点提示：2024年新规强化了对股东穿透核查的要求，明确禁止股权代持行为，并新增对金融科技应用的风险评估要求。未获批准擅自变更的，将面临《证券法》第198条规定的30万-300万元罚款。
典型案例：2023年某券商因未报批即引入新股东被证监会采取责令改正措施，相关责任人被认定为不适当人选。
（注：具体操作需结合《证券公司股权管理规定》《证券公司行政许可审核工作指引》等配套规则执行）
科目：证券市场基本法律法规
考点：证券公司的设立与变更
