根据2024年最新修订的《证券公司监督管理条例》，证券公司设立审批已形成标准化流程，主要包含以下关键节点：
1. 预沟通阶段（必选）
- 与属地证监局进行监管预沟通
- 提交可行性研究报告初稿
- 股东资质预审（需提前12个月）
2. 材料申报阶段
- 需一次性提交全套申报材料（18项）
- 股东适格性证明（含5年无违规承诺）
- 资本金银行托管证明
3. 监管审核阶段
- 证监会初审（60个工作日）
- 现场检查（30个工作日）
- 风险控制指标预达标测试
4. 特殊情形处理
- 外资参股：需额外提交外汇管理部门审批
- 互联网券商：需单独通过信息系统安全评估
- 金融控股背景：适用并表监管特别程序
5. 最新监管要求 2024年新政强调：
- 股东穿透核查需覆盖至最终受益人
- 注册资本需锁定3年不得抽逃
- 高管任职资格核准时限缩短为20个工作日
处罚案例分析：
- 2024年某拟设券商因代持被终止审查
- 某券商变更实控人未披露关联方被暂停业务3个月
专家建议：
- 申报前需完成6个月模拟运营记录
- 重点准备股东背景说明和资本金来源证明
- 建议聘请专业机构进行申报材料合规性审查
注意事项：
- 2024年9月后设立申请适用新规
- 过渡期安排需个案沟通
- 系统申报前需完成监管预沟通
（注：本文内容仅代表当前政策解读，具体实施请以证监会最新监管指引为准）
科目：证券市场基本法律法规
考点：证券公司的设立与变更
