在金融服务领域，证券投资顾问业务与基金销售服务虽然都涉及投资建议，但二者存在本质差异，主要体现在以下维度：
1. 服务目标差异 证券投资顾问业务强调为投资者制定个性化资产配置方案，需结合客户生命周期特征（如生命周期理论所述）；而基金销售服务核心是匹配客户需求与特定基金产品，不涉及跨资产类别的组合管理。
2. 服务依据要求 根据《证券投资顾问业务暂行规定》，投资顾问提供建议必须留存『合理依据』（案例1-5-5），包括宏观经济分析、个股研究报告等；基金销售只需履行适当性义务，证明推介产品与客户风险等级匹配即可。
3. 禁止性行为差异 投资顾问严禁『利益输送』『非公平交易』等行为（《管理规定》第五条），而基金销售主要防范误导销售、费用披露不完整等问题。特别值得注意的是，投资顾问不得『通过讲座招揽客户』（2020年修正版删除报备要求），但基金销售仍可通过此类活动进行推广。
4. 风险管理重点 投资顾问业务更关注『法律和合规风险』（第五章内容），如服务依据的完备性；基金销售则侧重『声誉风险』管理，防止因产品亏损导致的群体投诉。
典型案例对比 某证券咨询公司因客户资料损毁被罚25万元（案例1-5-4），这属于投资顾问特有的『业务档案管理』违规；而基金销售违规案例多涉及夸大历史业绩等宣传问题。
投资者需注意：接受投资顾问服务意味着建立长期委托关系，需定期评估服务效果；购买基金产品则是单次决策行为。理解这种差异有助于选择适合自己的金融服务方式。
科目：证券投资顾问业务
考点：证券投资顾问业务与其他业务的区别
