一、收益承诺类投诉
这类投诉通常涉及投资顾问违规向投资者承诺或暗示保本保收益，占比超30%。具体表现为：1）书面或口头承诺最低收益率；2）使用"稳赚不赔"等绝对化表述；3）暗示与机构存在特殊关系可获取高收益。此类投诉一旦查实，将面临监管严厉处罚。
二、代客操作类投诉
主要特征是投资顾问未经授权代客户进行账户操作，包括：1）获取客户密码直接交易；2）诱导客户签订全权委托协议；3）通过第三方软件操控账户。这类投诉往往伴随重大亏损，极易升级为法律纠纷。
三、信息披露不完整投诉
集中反映在：1）未充分揭示产品风险；2）隐藏重要费用条款；3）夸大过往业绩。特别是结构化产品、私募产品等复杂金融工具，若未履行适当性义务，投诉概率将大幅上升。
四、费用纠纷类投诉
常见问题包括：1）服务费用收取标准不透明；2）未经同意擅自扣费；3）阴阳合同等违规收费。值得注意的是，以个人名义收取费用是监管明确禁止的行为。
五、信息泄露类投诉
近年来快速增长的新型投诉，主要表现为：1）客户投资计划被泄露；2）未经允许将客户信息用于交叉销售；3）系统安全漏洞导致数据外泄。此类投诉可能同时违反《个人信息保护法》。
风险防范建议：投资顾问应：1）定期自查服务流程；2）完善双录及留痕管理；3）加强从业人员合规培训；4）建立投诉预警机制。对已出现的投诉苗头，应第一时间启动内部调查。
科目：证券投资顾问业务
考点：投资者投诉处理机制
