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2025银行从业初级个人理财题库试题精选：理财师工作概述

来源:233网校 2025-10-14 00:18:21

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1、专业理财师的工作目标和重心是帮助客户解决问题，实现其理财目标，要达成这一目标，理财师首先要做的是( )。

A.专业理财规划报告书

B.提出自己的见解和建议

C.全面评估客户的财务问题

D.深入了解客户

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参考答案：D

参考解析：选项D正确，选项ABC错误：专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要深入了解客户（D正确），然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题和条件；在综合分析和比较的基础上提出自己的见解和建议，并把自己的分析结果和意见等内容形成专业理财规划报告书，解说并呈递给客户。

2、下列选项中，属于专业理财师工作目标和重心的是（）。

A.向客户推荐合适的理财计划

B.提高自己的专业能力、服务好客户

C.帮助客户解决问题、实现其理财目标

D.提升自我的专业素养、完善职业规划

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参考答案：C

参考解析：选项C正确：专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。选项ABD为干扰项故本题选C。

3、专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要做的是( )。

A.出具专业理财规划报告书

B.提出自己的见解和建议

C.全面评估客户的财务问题

D.深入了解客户

查看答案

参考答案：D

参考解析：专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要深入了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题和条件；在综合分析和比较的基础上提出自己的见解和建议，并把自己的分析结果和意见等内容形成专业理财规划报告书，解说并呈递给客户。

4、在个人理财中，理财师的工作流程包括()。

A.接触客户，建立信任关系

B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况

C.确定投资策略

D.后续跟踪服务

E.修正投资策略

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参考答案：A,B,D

参考解析：理财师的工作流程概括为如下六个方面： (1)接触客户，建立信任关系； (2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况； (3)明确客户的理财目标； (4)制订理财规划方案； (5)执行理财规划方案； (6)后续跟踪服务。

5、理财师的工作流程概括为（）。

A.接触客户，建立信任关系

B.明确客户的理财目标

C.制定理财规划方案

D.后续跟踪服务

E.理财规划方案的执行

查看答案

参考答案：A,B,C,D,E

参考解析：理财师的工作流程概括为： (1)接触客户，建立信任关系；（选项A正确） (2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况； (3)明确客户的理财目标；（选项B正确） (4)制定理财规划方案；（选项C正确） (5)理财规划方案的执行；（选项E正确） (6)后续跟踪服务。（选项D正确）故本题选ABCDE。

6、有一套规范科学的工作流程、方法是一名专业理财师应具备的基本专业素质。（）

A.错

B.对

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参考答案：对

参考解析：作为一名专业理财师需要有一套规范科学的工作流程、方法，这样才能减少主观因素与客观环境所造成的影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务，这是一名专业理财师必须要拥有的基本专业素质。故本题说法正确。

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