（1）柜员卡和密码管理
①严禁一人持多张柜员卡混岗操作。
②严禁复制、盗用、超权限持有个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）。
③严禁将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交给他人使用，或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令）等办理业务。
④严禁不执行定期更换密码（或口令等）要求，密码（或口令等）输入操作不采取遮挡措施。
⑤严禁在未签退系统和未妥善保管好操作卡、授权卡、个人名章、密码（或口令等）的情况下离开岗位。
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（2）现金、印章和重要空白凭证管理
①严禁超额使用、保管现金，不按规定处理长短款，随意调整、冲正、撤销账务。
②严禁超出工作和授权范围使用印章。
③严禁超额领用、私自调剂有价单证、重要空白凭证，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用。
④严禁离开岗位不加锁保管现金、业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品。
（3）账户管理
受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，严禁不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份；受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，严禁不按规定核实申请人意愿和身份信息。
严禁利用客户账户过渡本人、他人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金。
（4）业务授权和核查
严禁在未审核凭证、核实业务和确认客户真实意愿的情况下进行柜面授权，超权限授权或向不符合规定的人员转授权严禁授权柜员（委派会计）对网点负责人干预授权工作不抵制，对操作柜员违规操作行为不制止、不纠正，或授意、指使、强令操作柜员违规操作。
（5）办理具体柜台业务
①严禁违反“先收款后记账，先记账后付款”的原则处理收、付款业务，空存、空取资金。
②严禁违反账户和现金管理规定办理现金支取业务。
③办理大额支付业务的，严禁不执行分级授权和双签制度，不按规定与企业相关热线联系人验证，不按规定对大额款项收付进行登记和报备。
④严禁办理本人业务。严禁代客户签名，或代客设置、重置、输入密码。
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