(1)贷款业务
①严禁以资料审核代替实地调查方式进行贷前调查，放松对客户的调查和对客户资料的审核。
②严禁隐瞒贷款审查中发现的重大问题或疑点。
③严禁以化整为零等方式越权或变相越权审批贷款，逆程序或缺程序审批贷款。
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④严禁不按规定审核办理贷款发放手续直接发放贷款，未落实贷款审批意见或擅自变更审批意见发放贷款。
⑤严禁不按规定采用受托支付，或按规定采用自主支付方式时未对借款人的资金使用情况进行监控。
⑥严禁不按规定对贷款资金使用、借款人的信用及担保情况变化等进行跟踪检查，对发现的风险预警信号未及时采取风险化解措施。
⑦严禁随意调整贷款风险分类。
⑧在办理信贷业务过程中，严禁以贷转存、存贷挂钩、以贷收费、浮利分费、借贷搭售、浮到顶或转嫁成本。
(2)票据业务
①严禁对不具有真实贸易背景的商业汇票或不能确认具有真实贸易背景的票据办理承兑、贴现。
②严禁以贷款或贴现资金缴存保证金，滚动签发银行承兑汇票。
③严禁放松对贴现资金使用情况的跟踪检查，贴现资金直接转回出票人账户。
④严禁无票据贴现或先贴现后见票，以先转后贴的方式逆程序办理贴现和转贴现业务。
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